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信用卡诈骗罪立案标准数额多少

李* 湖南-衡阳 金融诈骗辩护咨询 2026.01.02 06:26:59 319人阅读

信用卡诈骗罪立案标准数额多少

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1.信用卡诈骗罪立案标准数额依具体情形区分。使用伪造、以虚假身份证明骗领、作废的信用卡或冒用他人信用卡进行诈骗活动,数额较大标准为五千元以上,达到此数额就可立案追诉。而恶意透支型信用卡诈骗,即持卡人以非法占有为目的,超规定限额或期限透支,经发卡银行两次有效催收后超三个月仍不归还,数额较大标准为五万元以上,达到该数额应立案追诉。
2.解决措施和建议:金融机构要加强信用卡审核和风险防控,如严格审查办卡人身份信息、交易监测等。持卡人应树立正确消费观念,合理使用信用卡,按时还款。司法机关在实践中要准确认定行为类型,严格依照对应数额标准判断是否立案。

2026-01-02 14:06:02 回复
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1.信用卡诈骗罪立案标准数额要分情况来看。使用伪造、骗领、作废的信用卡或冒用他人信用卡进行诈骗,数额达五千元以上,就达到立案追诉起点。
2.恶意透支型信用卡诈骗,指持卡人以非法占有为目的,超限额或超期限透支,经银行两次有效催收且超过三个月仍不还,数额达五万元以上,就会立案追诉。
3.不同情形下的数额标准不同,司法实践会结合具体行为类型,判断是否符合立案条件。

2026-01-02 12:25:26 回复
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法律分析:
(1)信用卡诈骗罪立案标准数额因情形而异。使用伪造、虚假身份证明骗领、作废的信用卡或冒用他人信用卡诈骗,数额达五千元以上属于数额较大,可立案追诉。
(2)恶意透支型信用卡诈骗,持卡人以非法占有为目的,超规定限额或期限透支,经银行两次有效催收超三个月不还,数额达五万元以上为数额较大,应立案追诉。
(3)司法实践中,会依据具体行为类型来判断是否符合立案条件,不同情形的数额标准差别明显。

提醒:使用信用卡应合规合法,注意不同类型信用卡诈骗的立案数额标准,遇到复杂情况建议咨询了解具体法律应对措施。

2026-01-02 11:17:33 回复
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(一)使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡进行诈骗活动,若涉及金额达到五千元以上,应及时收集交易记录、通信记录等证据,向公安机关报案。
(二)对于恶意透支型信用卡诈骗,当持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或期限透支,经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还,且数额达到五万元以上,发卡银行可整理好持卡人的消费记录、催收记录等资料,向公安机关提出立案申请。

法律依据:
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条规定,使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在五千元以上不满五万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;第八条规定,恶意透支,数额在五万元以上不满五十万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”。

2026-01-02 09:31:18 回复
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结论:
信用卡诈骗罪立案标准数额因情形而异,使用伪造等信用卡诈骗活动数额五千元以上,恶意透支型数额五万元以上应立案追诉。
法律解析:
依据相关司法解释,信用卡诈骗分不同情形有不同立案数额标准。使用伪造的信用卡、以虚假身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或冒用他人信用卡进行诈骗,数额五千元以上就达到“数额较大”,可立案追诉。而恶意透支型信用卡诈骗,持卡人以非法占有为目的,超规定限额或期限透支,经银行两次有效催收后超三个月不还,数额五万元以上才达到“数额较大”标准进行立案。司法实践会结合具体行为类型认定是否符合立案条件。若大家遇到信用卡使用或涉及诈骗相关法律问题,可向专业法律人士或直接向我咨询。

2026-01-02 07:42:03 回复
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    2024.10.21 1903阅读
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