转贷罪立案标准是什么

1.转贷罪是套取金融机构贷款转贷他人获利的犯罪。立案有两个标准：一是转贷获利，套取信贷资金高利转贷，违法所得超十万；二是虽未达此数额，但两年内因高利转贷受两次以上行政处罚后又犯。
2.个人犯罪，处三年以下有期或拘役，罚金为违法所得一倍到五倍；数额巨大，处三到七年有期，罚金相同。
3.单位犯罪，对单位罚金，对负责人和责任人处三年以下有期或拘役。

结论：
套取金融机构贷款转贷他人牟利，满足特定立案标准即构成转贷罪，会面临相应刑事处罚，单位犯罪也有处罚规定。
法律解析：
转贷罪是套取金融机构贷款转贷他人牟利的犯罪。其立案有两个标准，一是以转贷牟利为目的，套取信贷资金高利转贷他人，违法所得达十万元以上；二是虽未达此数额标准，但两年内因高利转贷受过两次以上行政处罚后又高利转贷。构成此罪，个人处三年以下有期徒刑或拘役，并处违法所得一倍到五倍罚金；数额巨大的，处三年到七年有期徒刑及相应罚金。单位犯罪时，对单位判处罚金，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处三年以下有期徒刑或拘役。在日常生活中，金融活动涉及诸多法律风险，若对转贷罪或其他法律问题有疑问，可向专业法律人士咨询，避免触碰法律红线。

转贷罪是套取金融机构贷款转贷他人牟利的犯罪行为。当以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得达十万元以上，或虽未达该数额标准，但两年内因高利转贷受过两次以上行政处罚又高利转贷的，就达到立案标准。

对于个人犯转贷罪，处三年以下有期徒刑或拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，同样处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯此罪，对单位判处罚金，对相关主管人员和直接责任人员处三年以下有期徒刑或拘役。

为避免此类犯罪发生，金融机构应加强贷款审核，严格把控资金流向。个人和单位要增强法律意识，认识到转贷罪的严重后果，杜绝套取贷款转贷牟利的行为。

法律分析：
（1）转贷罪是一种严重的经济犯罪行为，它破坏了金融秩序，损害了金融机构的利益。其核心是套取金融机构贷款后转贷他人以牟利。
（2）该罪有明确的立案标准，一是违法所得数额在十万元以上，二是虽未达此数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上又高利转贷。这体现了法律对不同程度违法情况的考量。
（3）对于个人犯罪，根据犯罪情节轻重有不同的量刑标准，违法所得数额巨大的会面临更重的刑罚。而单位犯罪时，不仅单位要被判处罚金，相关责任人员也要受到刑事处罚。

提醒：
不要为了牟利套取金融机构贷款转贷他人，否则可能面临刑事风险。不同案情对应不同解决方案，建议咨询进一步分析。

（一）个人要避免转贷罪，不能以转贷牟利为目的去套取金融机构信贷资金再高利转贷他人。若有资金转借需求，应通过合法途径，如正常的民间借贷且利息在合理范围。
（二）单位要加强内部管理，明确禁止套取贷款转贷的行为，对主管人员和直接责任人员进行法律培训。
（三）若有转贷相关业务疑问，可咨询专业法律人士，确保行为合法。

法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。