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孙海东律师

从事法律工作二十余年,专注于刑事案件办理,积累了丰富的刑事辩护经验。

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林春成律师

林春成律师,北京律师协会会员,主要执业领域为刑事辩护、民商事争议解决。现任北京市东城区律协行业发展与律师事务所管理指导委员会委员。林春成律师先后担任北京某文化发展有限公司、北京某科技有限公司等法律顾问,担任山东某普法信息科技有限公司“五分钟法学院”劳动法主讲人,服务某国企财产保险股份有限公司天津市分公司,北京某某技术有限公司,某某环保科技有限公司等,为客户提供详尽的日常咨询服务,处理公司日常纠纷、

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贷款诈骗立案追诉标准是什么

王* 陕西-咸阳 金融诈骗辩护咨询 2025.12.24 11:48:32 321人阅读

贷款诈骗立案追诉标准是什么

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(一)对于金融机构而言,要加强贷款审核流程。在审核贷款时,仔细核查引进资金、项目的真实性,严格审查经济合同、证明文件以及产权证明等资料的真伪,防止出现虚假材料。
(二)个人或企业在申请贷款时,应遵守法律法规,如实提供相关信息,不采用编造虚假理由、使用虚假文件等手段骗取贷款。
(三)公众若发现有人存在贷款诈骗的嫌疑,可向公安机关举报,协助打击此类犯罪行为。

法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五十条规定,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在二万元以上的,应予立案追诉。具体情形包括编造引进资金、项目等虚假理由;使用虚假的经济合同;使用虚假的证明文件;使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保;以其他方法诈骗贷款。

2025-12-24 17:03:03 回复
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1.贷款诈骗案立案追诉标准:以非法占有为目的,诈骗银行或金融机构贷款,数额达二万元以上,会被立案追诉。
2.具体情形:编造虚假理由、用虚假经济合同、证明文件、产权证明担保或超抵押物价值重复担保,以及其他诈骗贷款方法。
3.达到标准后,公安机关会立案侦查并追究刑责。要留意法律可能变化,以法规为准。

2025-12-24 15:47:26 回复
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结论:
贷款诈骗案中,以非法占有为目的诈骗银行或其他金融机构贷款,数额达二万元以上,且存在编造虚假理由、使用虚假文件等情形的,公安机关会立案侦查并追究刑事责任。
法律解析:
依据相关法律,贷款诈骗的立案追诉有明确标准。当行为人以非法占有为目的,诈骗金融机构贷款数额在二万元以上,同时有编造引进资金等虚假理由、使用虚假经济合同等具体情形时,就满足了立案条件。这是为了打击贷款诈骗行为,维护金融秩序和金融机构的合法权益。法律规定会根据实际情况有所调整,所以要以法律法规为准。如果对贷款诈骗相关法律问题存在疑问,或者遇到类似情况不确定如何处理,可向专业法律人士咨询。

2025-12-24 14:12:32 回复
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贷款诈骗危害金融秩序和金融机构财产安全。以非法占有为目的,诈骗银行或其他金融机构贷款数额达二万元以上,包括编造虚假理由、使用虚假经济合同或证明文件、虚假产权证明担保或重复担保及其他诈骗方法的,公安机关会立案侦查并追究刑责。

为防范贷款诈骗,金融机构应加强贷款审核,对贷款理由、合同、证明文件等严格把关,核查抵押物价值真实性。公众要增强法律意识和风险防范意识,不参与贷款诈骗活动,若发现可疑情况及时向金融机构或警方反映。同时,相关部门需持续关注法律动态,确保执法依据是法律法规。

2025-12-24 13:23:33 回复
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法律分析:
(1)贷款诈骗案有明确的立案追诉标准,当以非法占有为目的,诈骗银行或其他金融机构贷款数额达二万元以上,就会被立案追诉。这一标准为打击贷款诈骗行为划定了清晰界限。
(2)规定了多种具体诈骗情形,像编造虚假理由、使用虚假经济合同、虚假证明文件、虚假产权证明担保或重复担保等,这些常见手段都在法律监管范围内。
(3)达到立案标准后,公安机关会依法立案侦查并追究刑事责任,有力震慑违法犯罪分子。同时法律规定会动态变化,要依据法规。

提醒:
进行贷款活动务必合法合规,避免触及上述诈骗情形。遇到贷款相关法律问题,因案情不同解决方案有别,建议咨询专业人士进一步分析。

2025-12-24 12:37:52 回复
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    2024.10.16 1229阅读
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