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贷款诈骗案立案最新标准是什么

任** 福建-三明 金融诈骗辩护咨询 2025.12.20 17:03:19 312人阅读

贷款诈骗立案最新标准是什么

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(一)个人在有贷款需求时,要通过合法合规途径,如实提供真实信息,避免因提供虚假材料而触及贷款诈骗红线。
(二)金融机构应加强贷款审核流程,对贷款申请人的资金用途、经济合同、证明文件、抵押物等进行严格审查,防止贷款诈骗行为发生。
(三)民众要关注法律法规动态,及时了解贷款诈骗案立案标准的变化,增强法律意识。

法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五十条规定,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在二万元以上的,应予立案追诉。具体情形包含编造引进资金、项目等虚假理由,使用虚假的经济合同,使用虚假的证明文件,使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保,以其他方法诈骗贷款。

2025-12-20 22:51:01 回复
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1.贷款诈骗案立案标准:以非法占有为目的骗银行或金融机构贷款,数额达二万元以上的,会被立案追诉。
2.具体情形:包括编造虚假理由、用虚假经济合同、虚假证明文件、虚假产权证明担保或超抵押物价值重复担保还有其他诈骗贷款方法。
3.后续处理:达到标准,公安机关会立案侦查并追究刑责。法律会调整,要关注新规把握标准。

2025-12-20 21:49:30 回复
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结论:
贷款诈骗数额达二万元以上,且存在编造虚假理由、使用虚假经济合同等情形的,公安机关会立案侦查并追究刑事责任,同时要关注法律规定调整。
法律解析:
依据相关法律,贷款诈骗立案有明确标准。当以非法占有为目的,诈骗银行或其他金融机构贷款数额在二万元以上,同时存在编造引进资金等虚假理由、使用虚假经济合同等具体情形时,就达到了立案追诉条件,公安机关会依法开展侦查,犯罪嫌疑人要承担刑事责任。不过,法律规定并非一成不变,会根据实际情况进行调整,所以大家需关注法律法规动态。如果对贷款诈骗相关法律问题存在疑问,或是遇到类似情况,建议向专业法律人士咨询,以获取准确的法律建议和帮助。

2025-12-20 21:45:15 回复
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贷款诈骗案立案有明确标准,以非法占有为目的诈骗银行或其他金融机构贷款,数额达二万元以上应立案追诉。具体情形包含编造虚假理由、使用虚假经济合同、虚假证明文件、用虚假产权证明担保或超抵押物价值重复担保以及其他诈骗贷款方法。达到标准后,公安机关会依法立案侦查并追究刑事责任。

为应对此类情况,公民要增强法律意识,不参与贷款诈骗活动。金融机构应加强贷款审核,严格审查贷款申请资料真实性。同时,大家要及时关注法律法规动态,以便准确把握贷款诈骗案立案标准变化,避免因不知情而陷入法律风险。

2025-12-20 20:17:17 回复
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法律分析:
(1)贷款诈骗案有明确的立案标准,当以非法占有为目的,诈骗银行或其他金融机构贷款数额达二万元以上,就会被立案追诉。这一标准为判定是否构成刑事犯罪提供了量化依据。
(2)贷款诈骗存在多种具体情形,如编造虚假理由、使用虚假经济合同、证明文件,利用虚假产权证明担保或超额重复担保,以及以其他方法诈骗贷款。这些情形涵盖了常见的贷款诈骗手段,为司法机关认定犯罪行为提供了参考。
(3)公安机关会依据上述标准对达到条件的案件立案侦查,追究犯罪嫌疑人刑事责任。不过法律规定会随实际情况调整,关注法规动态有助于准确把握立案标准。

提醒:
贷款时要遵守法律法规,不要实施诈骗行为;若发现可能存在贷款诈骗情况,及时咨询以明确是否符合立案标准。

2025-12-20 18:39:55 回复

根据你的问题解答如下,根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的有关规定,以非法占有为目的。在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:1.个人诈骗公私财物,数额在5000元至2万元以上的;2.单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员以单位名义实施诈骗,诈骗所得归单位所有,数额在5万元至20万元以上的。本罪是1997年刑法新增设的罪名。刑法第224条规定:有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处3年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处3年以上10年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:(1)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;(2)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;(3)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;(4)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;(5)以其他方法骗取对方当事人财物的。本罪既可以由个人实施,也可以由单位实施,因此,只要单位或者个人进行合同诈骗,骗取的财物达到“数额较大”的标准,就构成犯罪,依法追究单位或者个人的刑事责任。

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