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非法吸收公众存款罪金额认定有何标准

邢* 四川-宜宾 刑事犯罪辩护咨询 2025.12.11 01:21:22 442人阅读

非法吸收公众存款罪金额认定有何标准

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结论:
个人非法吸收或变相吸收公众存款数额20万以上、对象30人以上、造成直接经济损失10万以上,单位对应标准为100万以上、150人以上、50万以上的,应追究刑事责任;个人数额100万以上、单位500万以上属数额巨大或有其他严重情节;个人数额500万以上、单位2500万以上属数额特别巨大或有其他特别严重情节。
法律解析:
非法吸收公众存款罪的金额认定在司法实践中有着明确的标准。当个人或单位的非法吸收行为达到一定的数额、涉及人数以及造成的经济损失程度时,就会被依法追诉。明确不同情形下的金额标准,有助于准确界定犯罪行为的严重程度,从而进行合理量刑。这不仅是为了维护金融秩序的稳定,也是为了保护广大公众的财产安全。如果大家对非法吸收公众存款罪的相关法律问题存在疑问,或者在生活中遇到类似的情况,可向专业法律人士咨询。

2025-12-11 05:27:06 回复
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1.非法吸收公众存款罪的金额认定有明确标准。个人非法吸收或变相吸收公众存款数额达20万元以上、单位达100万元以上,需追究刑事责任。若个人涉及对象30人以上、单位涉及对象150人以上,或个人给存款人造成直接经济损失10万元以上、单位造成直接经济损失50万元以上,同样依法追诉。
2.数额巨大或有其他严重情节的情形为个人数额在100万元以上、单位在500万元以上;数额特别巨大或有其他特别严重情节指个人数额在500万元以上、单位在2500万元以上。
3.建议相关部门加强对金融市场的监管,定期排查可能存在的非法吸收公众存款行为。公众要增强风险意识,不轻易参与高息揽储等活动,仔细核实金融产品的合法性和真实性。

2025-12-11 04:50:50 回复
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法律分析:
(1)在非法吸收公众存款罪的金额认定上,存在多个标准。当个人非法吸收或变相吸收公众存款数额达到20万元以上,单位达到100万元以上时,就会被追究刑事责任。这是从吸收金额角度的基础认定。
(2)从吸收对象数量来看,个人非法吸收或变相吸收公众存款对象达到30人以上,单位达到150人以上的,也会依法被追诉。
(3)若造成存款人直接经济损失,个人造成10万元以上,单位造成50万元以上的,同样会被追诉。
(4)对于数额巨大或有其他严重情节,个人非法吸收或变相吸收公众存款数额需达到100万元以上,单位达到500万元以上;数额特别巨大或有其他特别严重情节则要求个人达到500万元以上,单位达到2500万元以上。

提醒:在涉及资金往来和融资活动时,要警惕是否符合非法吸收公众存款罪的认定标准,避免陷入法律风险。不同案情对应解决方案不同,建议咨询进一步分析。

2025-12-11 04:03:47 回复
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(一)若想判断是否达到非法吸收公众存款罪的追诉标准,可从三个方面考量。一是看吸收金额,个人达20万元以上、单位达100万元以上;二是看吸收对象数量,个人30人以上、单位150人以上;三是看造成的直接经济损失,个人10万元以上、单位50万元以上,满足其一就可能被追诉。
(二)对于情节严重程度的判断,数额巨大方面,个人吸收数额在100万元以上、单位在500万元以上;数额特别巨大方面,个人吸收数额在500万元以上、单位在2500万元以上。

法律依据:
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条规定,非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;
(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;
(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。具有下列情形之一的,属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在500万元以上的。具有下列情形之一的,属于刑法第一百七十六条规定的“数额特别巨大或者有其他特别严重情节”:
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在500万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在2500万元以上的。

2025-12-11 03:01:55 回复
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1.达到以下标准会被追究刑事责任:个人非法吸存数额达20万以上,或吸存对象30人以上,或造成存款人直接经济损失10万以上;单位对应标准为100万、150人、50万。
2.数额巨大或情节严重情形:个人吸存数额100万以上,单位500万以上。
3.数额特别巨大或情节特别严重情形:个人吸存数额500万以上,单位2500万以上。

2025-12-11 02:40:54 回复
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知识科普 律师解析
  • 非法吸收公众存款罪是啥

    专业解答非法吸收公众存款罪乃指在未获得金融监管机构批准的情况下,通过采取吸收公众存款或变相吸收公众存款等手段,从而严重干扰金融市场运作秩序的违法犯罪行为。此类恶性行径通常涉及到承诺支付本金及其利息或给予相应回报,以此诱惑大量散户投资者参与其中,对金融市场的稳定性和健康发展造成严重威胁。然而,法律明确规定,无论是自然人还是法人实体,均可成为该类罪责的实施者。

    2024.10.25 1846阅读
  • 非法吸收公众存款罪的主体要件有哪些

    专业解答在构成非法吸收公众存款罪的要件中,主体方面主要涵盖了两个类别:第一类是各类金融机构,也就是我们熟知的银行或其他类型的金融机构以及在这些领域中的从业者;而第二类则是非金融机构或个人,他们未经国家相关部门的许可,擅自以各种方式进行或变相进行吸收公众存款的行为。这种类型的犯罪往往会给我国的金融秩序带来极大的破坏。

    2024.10.25 1840阅读
  • 非法吸收公众存款罪获刑后如何处理

    专业解答在非法吸纳公众存款案件的罪犯被判处刑罚之后,主要的处置程序分为三个方面:执行刑罚、向受害人作出赔偿以及恢复社会正常运行。关于刑罚执行的具体实施,基本上在监狱场所中完成。但是,罪犯所犯下的罪行轻重程度将直接影响到其应受刑事处罚的期限。在服满刑期出狱之后,假如牵涉到了经济赔偿事宜,犯罪者应尽全力向受害者偿清所蒙受的损失。同时,法院也有可能基于公共利益需要对罪犯的个人财产进行追索并将之用于赔偿目的。

    2024.10.25 1655阅读
  • 非法吸收公众存款罪取保后还会被判刑吗

    专业解答非法吸收公众存款构成犯罪,取保候审只是强制措施,不等于没罪。证据确凿要判刑,判多重看情节。要是情节轻微还有自首,可能判得轻点,甚至缓刑。

    2024.10.25 1650阅读
  • 非法吸收公众存款罪怎么判

    专业解答根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的明确规定,非法吸收公众存款行为,将被依法判定为三年以下有期徒刑或拘役,并需同时执行罚金的处罚。如果涉及到的金额巨大或存在其它严重情节的,则将面临着更为严厉的惩罚——即在三年至十年之间的有期徒刑,并且仍然需要承担罚金的责任。这一犯罪行为严重侵犯了我国的金融管理秩序,因此涉案金额以及其所造成的社会影响范围,都将作为量刑时的关键考量因素。

    2024.10.24 1718阅读
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