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骗取贷款达到什么情况会立案

何** 上海-黄浦区 金融诈骗辩护咨询 2025.12.06 13:59:45 322人阅读

骗取贷款达到什么情况会立案

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(一)金融机构要加强贷款审核,对贷款人提供的资料进行严格核实,通过多种渠道交叉验证信息真实性,防止欺骗性贷款申请通过审核。
(二)建立信用评估体系,全面评估贷款人的信用状况和还款能力,对于信用不良或多次申请贷款的情况重点关注。
(三)一旦发现贷款人有欺骗行为且符合立案追诉情形,金融机构应及时向公安机关报案,维护自身合法权益。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

2025-12-06 20:06:06 回复
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1.用欺骗手段获取银行或金融机构贷款,有以下情形会被立案:贷款数额超百万;未达百万但多次骗贷;致金融机构直接损失超二十万;造成重大损失或有其他严重情节。
2.骗取贷款构成骗取贷款罪,若给金融机构造成重大损失,处三年以下有期徒刑或拘役,可并处罚金或单处罚金;造成特别重大损失或情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

2025-12-06 19:56:36 回复
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结论:以欺骗手段取得银行或其他金融机构贷款,符合特定情形会被立案追诉,涉嫌骗取贷款罪会面临刑事处罚。
法律解析:根据相关规定,以欺骗手段获取贷款,若贷款数额达一百万元以上、虽未达此数额但多次欺骗取得贷款、给金融机构造成直接经济损失二十万元以上、造成重大经济损失或有其他严重情节,就会被立案追诉。一旦构成骗取贷款罪,给金融机构造成重大损失的,会处三年以下有期徒刑或拘役,可并处或单处罚金;造成特别重大损失或有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。这体现了法律对金融秩序的严格保护。如果大家在金融借贷方面遇到相关法律问题,或者对骗取贷款罪等法律规定还有疑问,可向专业法律人士咨询。

2025-12-06 18:41:51 回复
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1.以欺骗手段获取银行或其他金融机构贷款,满足特定情形会被立案追诉,这种行为涉嫌骗取贷款罪。达到立案标准如贷款数额超百万、多次欺骗获贷、造成金融机构直接经济损失超二十万、造成重大损失或有其他严重情节等,就会被依法处理。
2.依据刑法,给金融机构造成重大损失的,处三年以下有期徒刑或拘役,可并处或单处罚金;造成特别重大损失或有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。
3.为避免此类违法犯罪行为发生,金融机构应加强贷款审核流程,严格审查贷款人资质和贷款用途,运用大数据等技术手段识别风险。同时,要加强金融知识和法律宣传,提高公众法律意识,使其认识到骗取贷款的法律后果。

2025-12-06 16:49:21 回复
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法律分析:
(1)当以欺骗手段获取银行或其他金融机构贷款时,满足特定情形会被立案追诉。若贷款数额达一百万元以上,这属于明显的违规行为,会进入司法程序。
(2)即便未达到一百万元的数额标准,但多次采用欺骗手段获取贷款,也会被立案。这体现了法律对多次违规行为的打击态度。
(3)给银行或其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上,这种对金融机构经济利益的损害,同样会引发立案追诉。
(4)造成金融机构重大经济损失或有其他严重情节的,也会被依法处理。一旦构成骗取贷款罪,根据造成损失的程度,会被处以不同程度的刑罚及罚金。

提醒:
以欺骗手段获取贷款风险极大,不要心存侥幸。不同的案情处理结果不同,建议遇到相关法律问题咨询专业人士进一步分析。

2025-12-06 15:56:45 回复
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知识科普 律师解析
  • 满足下列情况,达到滥用职权罪的立案标准

    专业解答涉嫌下列情形之一的,应予立案:(一)造成死亡1人以上,或者重伤2人以上,或者重伤1人、轻伤3人以上,或者轻伤5人以上的;(二)导致10人以上严重中毒的;(三)造成个人财产直接经济损失10万元以上,或者直接经济损失不满10万元,但间接经济损失50万元以上的。

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  • 非法持有枪支什么情况下达不到立案标准

    专业解答只要不符合以下情形,就不可以立案:(一)非法持有、私藏军用枪支一支的;(二)非法持有、私藏以火药为动力发射枪弹的非军用枪支一支或者以压缩气体等为动力的其他非军用枪支二支以上的。

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