银行人员是否有责任要看其是否参与或存在失职。若参与诈骗贷款,要承担相应责任。收集证据可查看贷款文件中有无银行人员违规操作痕迹,比如不合理审批签字;保留与银行人员沟通的聊天记录、录音,证明其有诱导或协助诈骗行为;还可收集其他贷款人证言等,若证据充足可追究相关人员法律责任。
2025-11-21 09:41:57 回复
银行人员若参与诈骗贷款需承担刑责,收集证据可从内部审批记录、资金流向、通话录音等入手。我是十七年只做刑事案件的叶斌律师,我想用我的专业经验帮到你。找到叶斌律师后,点我名字,查看简介,一对一咨询,完全免费。
2025-11-21 09:39:04 回复专业解答诈骗银行贷款的立案标准是如何规定的依据我国相关法律法规规定,倘若行为人存在非法占有的意图,又以欺诈手法攫取他人财产,特别针对银行以及其他第三方金融公参与贷款的诈骗活动,涉案金额超过两万元人民币时,应当依法启动立案流程,并追究其可能触犯之刑事责任。贷款诈骗罪乃金融犯罪中常见的一类罪名。
专业解答贷款诈骗罪的犯罪金额,可不是简单地以贷款的银行数量来确定的,而是要综合考虑嫌疑人是否以非法占有为目的,通过欺骗手段从银行或金融机构获得的贷款总额。要是嫌疑人以非法占有为目的,用欺诈手段获得贷款,而且金额达到法定标准,那就构成贷款诈骗罪了。
专业解答共同诈骗中,主犯按诈骗总额担责,从犯可从轻处理;逼迫参与者情节酌情宽大。诈骗公私财物根据不同金额划分情节轻重,对应不同刑罚,包括有期徒刑、拘役、罚金等。共同犯罪由两人及以上构成,主犯负责全案;从犯从轻处理;被迫参与者的情节决定处罚。《刑法》对组织、领导犯罪团伙的首脑和胁迫参与者的处理有明确规定。
专业解答按照法律规定,银行账户的冻结权限特属于公安司法机关在遵循法定程序下的操作,个人,包括受害者,并不具备这样的权利。若遭遇侵权,当事人应立即向公安机关报案并积极协助调查。在案件调查期间,警方会依据案情和执法需求采取相应法律行动,如需冻结账户,会严格遵照法定程序进行。
专业解答按照法律规定,银行账户的冻结权限特属于公安司法机关在遵循法定程序下的操作,个人,包括受害者,并不具备这样的权利。若遭遇侵权,当事人应立即向公安机关报案并积极协助调查。在案件调查期间,警方会依据案情和执法需求采取相应法律行动,如需冻结账户,会严格遵照法定程序进行。
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