立案标准是:
一、未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或其他限制买卖的物品的;
二、买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件。
《刑法》第二百二十五条规定,违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:
(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;
(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;
(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
专业解答本公司可提供各类贷款服务,包括票据贴现、资产转让以及贷款项下的资金结算等多个领域;然而需要特别强调的是,本公司严禁对外部进行任何形式的投资交易行为,并且不得从事除小额信贷业务之外的其他任何商业运营范畴,例如设立任何分支机构或实施任何形式的向公众筹集资金及借款活动等涉足规模化运作的行为均被严格禁止。
专业解答在非法放贷领域,我国法律明确规定,没有经过许可,违反国家规定的放贷行为,如果具有营利性、长期且频繁向不特定对象进行,不论金额大小,都可以被视为破坏金融市场秩序。根据《刑法》第二百二十五条第(四)项,这种行为可以被定罪。具体来说,就是两年内向不特定多数人出借资金超过十次。
专业解答在对非法经营罪中的贷款金额进行计算时,需将借款本金、约定利息以及各种费用综合起来考虑。在认定过程中,要全面考虑借款人实际获得的资金以及出借人通过各种名目获得的额外收益。在特殊情况下,例如重叠放贷或多方贷款,涉及的金额可能会进行累加计算。
专业解答在认定非法经营罪中的借贷金额时,需要考虑到地域的差异性和案件的独特性。通常情况下,如果个人进行非法借贷的金额超过了200万元,或者公司以名义进行非法借贷的总额超过了1000万元,那么就有可能涉嫌非法经营罪。不过,这些基准参数并不是固定不变的,而是会根据外部因素的变化进行动态调整,以确保判定的公正和合理。
专业解答小额贷款公司经营范畴包括各类借贷业务、票据贴现、资产转让咨询服务,提供贷款事务中的资金结算服务。但不具备对外投资资质,不得设立分支机构,不得吸纳公众存款及筹集资金,仅限小额贷款业务。
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