步骤
一:收款单位的财务人员或负责人应在银行本票背面“持票人向银行提示付款”栏盖上本单位的财务章及法人章,同时填写一式三联的进帐单。
步骤
二:银行柜员核对该单位印鉴的真伪、银行本票真伪、银行本票的要素是否填写齐全、票据签章是否规范、进帐单填写是否正确等等,审核无误后受理客户的银行本票。
步骤
三:银行工作人员应在本票上写明印鉴核对相符字样并签上经办人的名章,在进帐单第二联盖上本网点的业务公章、填写银行票据往来清单一式两份并盖上业务公章,办理银行本票的解付。
1、银行本票结算的基本规定
(1)银行本票一律记名。
(2)银行本票允许背书转让。
(3)银行本票的付款期为1个月(不分大月、小月,统一按30日计算,到期日遇节假日顺延)。逾期的银行本票,兑付4行不予受理。
(4)银行本票见票即付,不予挂失。遗失的不定额银行本票在付款期满后1个月内确未冒领,可以办理退款手续。
(5)不定额本票的金额起点为100元,定额本票的面额分为500元、1000元、5000元扣10000元四种。
(6)银行本票需支取现金的,付款人应在“银行本票申请书”上填明“现金”宇样;银行受理签发本票时,在本票上划去“转账”字样并盖章,收款人凭此本票即可支取现金。
2、银行本票的结算流程
(1)申请人办理银行本票,应向银行填写“银行本票申请书”,详细填明收款人名称、金额、日期等内容,并加盖预留银行即鉴;如个体经营户和个人需要支取现金的,还应填明“现金”字样。然后递交本单位开户银行(未在银行开户的个人办理银行本票时,应先将现金交银行出纳部门,办理领取银行本票手续)。
(2)银行受理银行本票申请书,在收妥款项后,据以签发银行本票。申请人取回本幕后应借记“其他货币资金——银行本票”科目,贷记“银行存款”科目。需支取现金的,在银行本票上划去“转账”字样,加盖印章,不定额银行本示要用压数机压即金额后,再将银行本票交给申请人。
(3)申请人持根行本票可以向填明的收款单位或个体经营户办理结算,收款人收到付款人交来的银行本票,经审查后填写一式两联进账单,连同收到的银行本票,交本单位开户银行办理收款入账手续。收款人为个人的也可以持转账的银行本票经背书向被背书人的单位或个体经营户办理结算。具有“现金”字样的银行本票可以向银行支取现金。
付款单位通过银行签发银行本票,交付收款单 位或个人办理转账或支取现金的结算方式。在中国,适用于同一城市的单位、个体工商业户和个人的 商品交易、劳务供应以及其他款项的结算。付款单 位向银行填写“银行本票申请书”。详细填明收款单 位或个人名称。银行受理后签发银行本票。申请者 持银行本票可以向填明的收款单位或个体工商业户 办理结算。收款人为个人的也可以持转账的银行本 票经背书向被背书的单位或个体工商业户办理结 算,票面注明“现金”字样的银行本票可以向银行支 取现金。
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