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企业如何规避非法集资?

李* 江苏-淮安 其他咨询 2020.09.02 16:49:29 352人阅读

企业如何规避非法集资?

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您好,关于企业如何规避非法集资?这个问题,我的解答如下, 总的来说,平台可从以下两点来规避:
一、保证非“自融”(非自融自用,能保证全部为真实借款人):平台必须确保所有的标是真实标,因此必须有详细的借款资料原件与转款凭证(不仅限于此,还可进行深入研究)
二、保证非“资金池”(确切地说,是保证无“资金池”被挪用的风险):
①平台应实时公布站岗资金总额;
②平台应实时公布财务数据,数值应大于等于站岗资金总额,以保证此部分资金未被挪用。(目前还只是理论,没有哪家平台实践过)

2020-09-02 16:51:29 回复

根据你的问题解答如下, 公司向员工及家属等特定人员的集资,目的是用于公司的生产经营,系合法的借贷关系。但是如果明知单位员工及员工亲属向不特定对象吸收资金而未予阻止,也可能转化为非法集资犯罪。
一般来讲,公司向员工及亲属等特定人员筹集资金的行为受法律保护,公司不能以该行为构成非法集资为由赖账。
虽然法律允许公司向员工及家属等特定人员筹集资金,但也要警惕该行为向非法集资犯罪转化的风险。

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