套取金融机构贷款转贷犯罪怎么判

一、套取金融机构贷款转贷犯罪怎么判

套取金融机构贷款转贷，违法所得数额较大的，构成高利转贷罪。依刑法规定，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

单位犯该罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

“数额较大”一般指违法所得在10万元以上。司法实践中，具体量刑会综合考虑犯罪情节、转贷数额、违法所得、造成损失等因素。

二、套取金融机构转贷行为该如何认定

套取金融机构转贷行为认定需考虑以下方面。首先，要有套取金融机构贷款的行为，即虚构贷款用途、提供虚假贷款资料等手段骗取贷款。其次，存在转贷牟利目的，借款人转贷并非出于帮助他人等善意，而是为赚取利息差。此外，要将套取的贷款转贷给他人。实践中，会结合资金流向、借款合同约定用途与实际使用情况、转贷利率等综合判断。若转贷行为情节严重，可能构成高利转贷罪。依据相关法律，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，将追究刑事责任。

三、套取金融机构贷款转贷咋认定

套取金融机构贷款转贷，即套取金融机构贷款后转贷给他人并牟利的行为。认定需考虑以下方面：

一是转贷目的，即转贷人在获取贷款时就有转贷牟利的主观故意。

二是资金来源，所转贷资金必须是套取的金融机构信贷资金，如通过虚构贷款用途、提供虚假贷款资料等手段取得的贷款。

三是转贷行为，将套取的贷款转借给他人，包括单位和个人。

四是牟利要件，转贷人转贷的目的是为了赚取利息差，即转贷利率高于金融机构贷款利率。

若套取金融机构贷款转贷违法所得数额较大，可能构成高利转贷罪，需承担刑事责任。

在探讨套取金融机构贷款转贷犯罪怎么判时，除了明确判决结果，还有一些相关问题值得关注。比如转贷的资金来源认定，若部分资金是自有、部分是套取金融机构贷款转贷，在量刑上可能会有所不同。另外，转贷所得收益的去向也很关键，若收益用于公益事业和用于个人挥霍，在司法考量中也会有差异。法律的判定是严谨且复杂的，若你对套取金融机构贷款转贷犯罪的具体情形、量刑细节等还有疑问，别错过获取专业解答的机会，点击网页底部的“立即咨询”按钮，专业律师为你答疑解惑。