信用卡非法经营罪按什么标准来认定

一、信用卡非法经营罪按什么标准来认定

根据相关法律规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。 认定标准如下： 1.数额标准： 数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为“情节严重”； 数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为“情节特别严重”。 2.主体：一般主体，单位和个人均可构成。 3.主观方面：故意，且通常具有非法牟利目的。

二、信用卡非法经营罪的认定标准是什么

信用卡非法经营罪主要指违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的行为。 认定标准如下： 1.数额标准： 数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为“情节严重”。 数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为“情节特别严重”。 2.主观方面：行为人主观上需具有故意，一般具有非法牟利目的。 3.主体方面：一般主体，即达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人和单位均可构成此罪。

三、信用卡非法经营罪认定方式是什么

信用卡非法经营罪，主要依据以下情形认定。一是使用销售点终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的行为。这里的情节严重一般指数额在100万元以上，或造成金融机构资金20万元以上逾期未还，或造成金融机构经济损失10万元以上。二是违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，也按非法经营罪定罪处罚。认定时需结合行为的违法性、经营性、对象不特定性等综合判断。

在探究信用卡非法经营罪按什么标准来认定时，我们还需了解与之紧密相关的一些问题。比如，被认定为信用卡非法经营罪后会面临怎样的处罚。一般来说，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，还会有相应罚金；情节特别严重的，处罚更重。此外，若是有单位犯此罪，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，也会依法量刑。若你对信用卡非法经营罪的认定标准细节、处罚具体情形等还有疑问，别错过解决问题的机会，点击网页底部的“立即咨询”按钮，获取专业法律建议。