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借银行卡给别人转账有啥后果

时间:2025.07.30 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1016人
律师解析:
1.借银行卡转账风险大。
若涉及违法犯罪,像洗钱、诈骗,出借人会被牵连调查。
2.出借易致账户信息泄露,资金有被盗刷风险,还违反金融账户实名制,可能受监管处罚
3.发生纠纷,如转错账,出借人会被卷入。
法律规定卡仅限本人用,出借有过错,要担责,如协助调查、返还不当得利
别随意借卡,防法律麻烦和经济损失

案情回顾:

小朱将自己的银行卡借给小胡转账。不久后,该转账被发现涉及诈骗活动,警方介入调查,小朱被牵连接受刑事调查。同时,小朱的账户信息泄露,部分资金被盗刷。此外,因转错账问题引发纠纷,小朱也被卷入其中。

案情分析:

1、小朱出借银行卡的行为违反了金融账户实名制规定,存在过错。且该转账涉及诈骗违法犯罪活动,根据相关法律,小朱作为出借人可能需承担相应法律责任,面临监管处罚。
2、由于小朱出借银行卡导致自身账户信息泄露,资金被盗刷,这属于因出借行为产生的风险后果,小朱自身需承担一定损失。在转错账的纠纷中,小朱也可能需协助调查,若存在不当得利情况,还需返还不当得利。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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