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借银行卡给别人洗钱200万要坐几年牢

时间:2025.07.28 标签: 刑事辩护 刑事处罚辩护 阅读:1216人
律师解析:
借银行卡给他人洗钱200万,处罚情况如下:
若被认定为洗钱罪,一般处5年以下有期徒刑拘役,还会并处或单处罚金
情节严重,处5年以上10年以下有期徒刑,并处罚金。
具体量刑需法院结合案件具体情况判断。

案情回顾:

小朱与小胡是朋友,小胡请求小朱借银行卡给他使用一段时间。小朱未多问便将自己的银行卡借给了小胡。后来警方调查发现,小胡利用小朱的银行卡进行洗钱活动,洗钱金额达200万。小朱得知后,对自己借卡行为懊悔不已,他认为自己并不知晓小胡的洗钱意图,不应承担责任,但警方依然将小朱列为调查对象。

案情分析:

1、根据法律规定,即使小朱主观上可能不知道小胡借卡用于洗钱,但将银行卡借给他人使用本身存在一定风险和违法性。若小朱确实不知情且未获利,其可能不构成洗钱罪的共同犯罪,但可能因违反金融管理规定受到处罚。
2、若有证据表明小朱在一定程度上知晓小胡的洗钱意图仍提供银行卡,那么小朱可能构成洗钱罪的共犯。洗钱200万属于情节较为严重的情形,通常会面临五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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