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帮别人套现怎么判刑

时间:2025.06.29 标签: 刑事辩护 刑事处罚辩护 阅读:1356人
律师解析:
1.帮人套现可能触犯非法经营罪
违反规定用POS机等,通过虚构交易等方式给信用卡持卡人直接付现,情节严重就按此罪处罚
2.情节严重情形:
套现超100万,或致金融机构20万以上资金逾期未还,或造成10万以上经济损失,处五年以下徒刑拘役,可并处罚金
3.情节特别严重情形:
套现超500万,或致金融机构100万以上资金逾期未还,或造成50万以上经济损失,处五年以上徒刑,可并处罚金或没收财产

案情回顾:

小许为了获取利益,帮小胡、小丽等人进行信用卡套现。他通过虚构交易的方式,使用销售点终端机具(POS机)向信用卡持卡人直接支付现金。一段时间后,经调查发现,小许累计套现数额达到了300万元,金融机构有部分资金逾期未还。小胡、小丽认为自己只是正常借款周转,不觉得这种套现行为违法,与小许在法律责任认定上产生争议。

案情分析:

1、根据相关法律,违反国家规定,使用POS机以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的以非法经营罪定罪处罚。小许套现数额达300万元,已远超100万元的“情节严重”标准,构成非法经营罪。
2、小胡、小丽虽称自己是正常借款周转,但他们参与了套现行为,也可能面临相应法律后果。对于他们的争议,在法律上不能因主观认为不违法而免除其行为的违法性。小许可能面临五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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