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洗钱和高利贷哪个犯罪情节严重

时间:2025.06.27 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1281人
律师解析:
洗钱和高利贷都是严重的违法行为,但不能简单判断哪个犯罪情节更严重,需要结合实际案件分析。
洗钱罪
洗钱罪是指,行为人明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪等特定犯罪所得及其产生的收益,还通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质。
根据情节轻重,其刑罚分为不同档次。
情节严重,会被处五年以上十年以下有期徒刑,同时还要缴纳洗钱数额百分之五以上百分之二十以下的罚金
高利贷
高利贷的情况相对复杂。
如果在索要欠款过程中使用暴力等手段,就可能构成敲诈勒索等犯罪。
单纯的高利贷行为通常按民间借贷处理,不过超出法定利息的部分不受法律保护。
另外,如果是以转贷牟利为目的,套取金融机构的信贷资金,再高利转贷给他人,且违法所得数额较大,就构成了高利转贷罪,也会受到相应刑罚。
总之,判断洗钱和高利贷哪个情节更严重,要由司法机关根据具体案件情况,依据法律和证据来综合判定。

案情回顾:

小朱从事毒品犯罪活动获取大量非法收益,找到小胡帮忙洗钱,小胡明知是毒品犯罪所得仍为其掩饰、隐瞒来源和性质。与此同时,小李以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷给小静,违法所得数额较大。案发后,对于洗钱罪和高利转贷罪哪个犯罪情节更严重,各方存在争议。

案情分析:

1、小胡的行为构成洗钱罪,根据法律规定,明知是毒品犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒其来源和性质,需承担相应刑罚,情节严重的量刑有明确规定。
2、小李套取金融机构信贷资金高利转贷他人且违法所得数额较大,构成高利转贷罪。具体哪个犯罪情节更严重,要由司法机关结合案件实际情况,依据法律和证据综合判定。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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