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高利转贷罪的构成要件主要有哪些

时间:2025.06.18 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1212人
律师解析:
1.主体:
既可以是具备刑事责任能力的自然人,也能是实施犯罪的公司、企业等单位。
2.主观:
主观故意,且目的是转贷获利。
3.客体:
该罪侵害了国家对信贷资金发放和利率的管理秩序。
4.客观:
套取金融机构信贷资金,以高于其贷款利率转贷给他人,违法所得数额较大
套取是指骗贷,数额标准依相关司法解释确定。
符合这些要件,就可能构成高利转贷罪

案情回顾:

小朱为谋取利益,以自己的名义向金融机构虚构贷款用途,提供虚假贷款资料,套取了一笔信贷资金。之后,小朱将该笔资金以高于金融机构贷款利率转贷给了小李。小李发现转贷利率过高,怀疑小朱的行为违法,遂引发争议。

案情分析:

1、从主体上看,小朱作为达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人,符合高利转贷罪的主体要件。
2、主观方面,小朱以转贷牟利为目的套取资金并转贷,存在故意,满足该罪主观要件。
3、客体上,小朱的行为侵犯了国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。
4、客观方面,小朱虚构贷款用途、提供虚假资料套取金融机构信贷资金,且高于金融机构贷款利率转贷他人,若违法所得数额经相关司法解释认定达到“数额较大”,则构成高利转贷罪。
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  • 构成高利转贷罪的要件有:犯罪主体为一般主体年满16岁即可构成本罪,不要求特殊身份;主观上为故意并且有转贷牟利的目的,过失不构成本罪;客体上侵犯了社会主义市场经济秩序和金融...... 更多>>
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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