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借款诈骗罪的立案条件是啥

时间:2025.06.09 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:942人
律师解析:
借款诈骗是以借款为由实施的诈骗犯罪立案条件如下:
1.主观有非法占有目的,借款时就不想还,像挥霍借款无法偿还、携款潜逃等。
2.实施虚构事实或隐瞒真相行为,如编造虚假借款用途、提供虚假担保,让被害人“自愿”借钱。
3.诈骗财物数额较大,通常三千元至一万元以上,各地依情况定具体标准。
满足这些条件,公安机关会立案追诉

案情回顾:

小许以做生意资金周转为由向小丽借款5000元,并声称三个月后归还。小丽出于信任将钱借给了小许。然而,小许拿到钱后并未用于生意,而是用于赌博挥霍一空。借款到期后,小丽多次催要,小许不仅不还,还玩起了失踪。小丽无奈之下选择报警

案情分析:

1、小许在借款时主观上具有非法占有目的,其未将借款用于所说的生意周转,而是用于赌博挥霍,导致无法偿还借款,符合借款诈骗罪主观方面的立案条件。
2、小许实施了虚构事实的行为,编造了虚假的借款用途,使小丽产生错误认识而“自愿”出借财物,满足借款诈骗罪的客观行为要件。
3、小许诈骗财物价值5000元,达到了一般三千元至一万元以上数额较大的标准,符合借款诈骗罪的数额要求。综合上述情况,公安机关应予以立案追诉。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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