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收到诈骗账户转来的钱咋办

时间:2025.05.17 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1119人
律师解析:
如果收到从诈骗账户转来的钱,千万别慌,先冷静下来。
按照法律规定和司法实践,要及时做下面几件事。
第一,赶紧向公安机关报案
去报案的时候,要把转账的具体时间、转了多少钱,还有对方账户的信息等,都详细地告诉警方,这样能方便他们开展侦查工作。
第二,这笔钱千万不能自己随便用。
要是在不知道这是诈骗所得的情况下收了钱,通常不会被认定为犯罪,但可能得把钱还回去。
可要是明知道这是诈骗来的钱,还继续留着,那就可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪了。
一般来讲,只要积极配合警方,把事情原原本本地说清楚,再把钱返还到警方或者司法机关指定的账户,基本不会有额外的法律责任。
要是自己私下处理这笔钱,很可能会惹上不必要的法律麻烦。
所以,碰到这种情况,一定要严格按照正确的流程处理。

案情回顾:

小朱在不知情的情况下,其银行账户收到一笔大额转账。后得知该款项来自诈骗账户。小朱朋友建议他先使用这笔钱,称不会被发现,但小朱有所顾虑。随后警方联系小朱了解情况,小朱不知如何应对,是按朋友建议行事,还是配合警方处理成了争议点。

案情分析:

1、依据相关法律规定及司法实践,若小朱在不知情的情况下接收这笔钱,通常不构成犯罪,但负有返还义务。若他自行使用该笔款项,则可能陷入不必要的法律风险。
2、若小朱明知是诈骗所得还继续持有,就可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。所以小朱应配合警方,如实说明情况,并将款项返还给警方或司法机关指定的账户,这样通常不会承担额外法律责任。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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