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贷款诈骗立案金额是多少钱

时间:2024.09.18 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1040人
律师解析:
贷款诈骗犯罪立案金额通常设定为人民币2万元作为起算点。
贷款诈骗罪,乃指以不法占有他人财产为意图,采用欺骗手段,获取银行或其他金融机构所提供之贷款,且此等所得贷款金额达到了法律规定的“数额较大”程度的行为。
根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖刑事案件立案追诉标准的规定(二)》[关于贷款诈骗案(依据刑法第一百九十三条定罪量刑)]中所明确规定:当诈骗银行或其他金融机构的贷款达到人民币二万元以上时,应当予以立案追诉
值得我们注意的是,具体的立案金额标准可能会因为地域以及案件的特殊性而产生差异。
在司法实践过程中,法院会对多种因素进行全面考量,从而判断是否构成贷款诈骗罪。
法律依据:
《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十五条
〔贷款诈骗案(刑法第一百九十三条)〕以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在五万元以上的,应予立案追诉。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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