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上海靖霖（北京）律师事务所
刘兆杰律师，现执业于上海靖霖（北京）律师事务所，兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质，毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年，精通核保理赔全流程，积淀了极为丰富的金融保险实务经验，为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来，刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域，以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件：在陆某某非法吸收公众存款案（涉案近 500 亿元）中，精准梳理案件焦点，辩护意见获法院采纳，成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑；办理吴某某职务侵占案时，通过证据核查与质证，为当事人减少认定犯罪金额二十万元；针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案，均在侦查阶段及时介入，提交专业法律意见，助力当事人成功取保候审；黄某受贿案中，凭借对量刑情节的精准把控，推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则，秉持法律信仰，既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益，也为企业客户提供定制化法律解决方案，更以开放态度与同行交流共进，是值得信赖的法律从业者。
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公安部门判断是否构成诈骗，主要看是否虚构事实骗取钱财，并且目的是否非法，比如用于个人消费或违法活动。至于数额，需要达到当地规定的标准。如果把财物转移给父母，不一定会直接被定罪。但如果是在欺诈行为发生后进行的转移，并且符合诈骗的构成要件，那么就有可能构成诈骗。在做出裁决时，需要详细审查案情和证据。
通常情况下，只凭借转账记录起诉银行，很难得到法院的支持。在欺诈事件中，银行并非主要责任方。只要银行依法合规地处理转账业务，没有违规行为，就不需要承担责任。然而，如果银行在处理过程中存在明显的过失，比如没有警示风险或监控异常交易，那么您可以考虑提起诉讼。
仅靠转账记录难以认定金融欺诈或诈骗，一般为民事纠纷。仅拖欠债务不一定是诈骗，需要更多证据。聊天截图、通话录音等也很重要。诉讼要写起诉状，写明被告信息、请求等，向有管辖权的基层法院起诉。
转账记录只能说明资金的流转情况，不能直接证明是诈骗行为。要认定诈骗，需要满足以非法占有为目的，通过欺骗手段获取财物这一关键要素。如果没有其他证据的支持，这种情况更可能被视为民事债务纠纷。 然而，如果能结合其他证据，如聊天记录或多位受害者的情况，那么就有可能构成诈骗罪。需要注意的是，根据诈骗数额的大小，刑法规定的刑罚也会有所不同。因此，在处理这类问题时，需要综合考虑各种证据，以确保公正合理的裁决。
仅转账记录无书面借据不能直接视为贷款诈骗。判断是否属于贷款诈骗，需要综合考虑多种因素，比如借款人的动机、欺诈手段等。如果借款人故意隐瞒自己的还款能力，通过虚构事实等手段骗取资金后不还款，那么就可能构成贷款诈骗。但如果借款人手续不全，不过是因为经济困难等原因无法按时还款，那么这就属于民事借贷纠纷。
