律师解析:
1.往他人银行账户存现金,不用账户本人亲自办,可
由他人代办。
2.代办时,需携带本人有效
身份证件,提供存款账户户名、账号等信息。
3.若存款达5万元及以上,需配合银行核实身份,可能要提供账户本人有效身份证件信息或证明材料。
4.办理时要填好存款凭证,确保信息准确。
银行会合规审查,防范洗钱等
违法活动,但不禁止他人代办。
案情回顾:小朱受朋友小丽委托,帮其向小丽的银行账户存入现金。小朱到银行后,按要求携带了自己的有效身份证件,并提供了小丽账户的户名和账号。此次存款金额为6万元,达到大额现金管理标准。银行要求小朱配合进行身份核实,并提供小丽的有效身份证件信息。小朱认为自己只是代办,不应额外提供小丽证件信息,与银行工作人员发生争议。
案情分析:1、根据支付结算相关规定及商业银行实务操作,代办现金存款业务时,代办人需携带本人有效身份证件并提供存款账户的户名、账号等信息。当存款金额达到大额现金管理标准,通常为5万元及以上,代办人需配合银行进行身份核实,可能需提供存款账户本人的有效身份证件信息或相关证明材料。
2、本案中存款金额6万元已达大额标准,银行要求小朱提供小丽有效身份证件信息进行身份核实,是为了合规审查以防范洗钱等违法活动,其要求合理合法。小朱应按银行要求提供相关信息完成代办存款业务。
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