在合法地储存金钱过程中，银行是有权对客户供资来源或具体使用作出形式性检查的。
而且，为了解答客户的疑问以及确保资金的真实来源及明确用途，金融机构只需做好详细记录即可。
此外，银行还有权要求客户提交收入证明以此来确认其存款的真实性和合理性。
当商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等多元化金融机构为自然人客户办理大额人民币存取款业务，且涉及单笔金额达到五万元人民币以上或者等值于一万美元以上的外币存款取款交易时，既需要严格确认并核实客户的真实身份，同时还需详细了解客户资金的来源及实际使用方向以便做相应的记录与备案。《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第九条
开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效
身份证件或者其他身份证明文件的
复印件或者影印件：
（一）以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的；
（二）为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
