首页 > 法律咨询 > 河南法律咨询 > 许昌法律咨询 > 许昌刑事立案法律咨询 > 信用卡套现达到多少金额会被立案

信用卡套现达到多少金额会被立案

赵** 河南-许昌 刑事立案咨询 2026.02.06 05:26:40 404人阅读

信用卡套现达到多少金额会被立案

其他人都在看:
许昌律师 刑事辩护律师 许昌刑事辩护律师 更多律师>
咨询我

法律分析:
(1)信用卡套现以特定非法方式向持卡人直接支付现金且情节严重时,会以非法经营罪定罪处罚。这表明信用卡套现并非简单的违规行为,严重时会触犯刑法。
(2)达到一定数额标准就会被立案追诉,如套现数额100万元以上,或造成金融机构资金20万元以上逾期未还,或造成金融机构经济损失10万元以上。这些量化标准为判断是否构成犯罪提供了明确依据。
(3)构成非法经营罪后,会依据情节严重程度承担刑事责任,这体现了法律对该行为的严肃态度和制裁力度。

提醒:
信用卡套现风险极大,切勿因一时利益而触碰法律红线。不同案情对应法律后果不同,建议咨询以进一步分析。

2026-02-06 11:21:01 回复
咨询我

(一)个人应避免参与信用卡套现行为,树立正确的消费和金融观念,合理使用信用卡,不通过虚构交易等方式套取现金。
(二)商户要合法经营,不提供POS机等工具协助他人进行信用卡套现,加强内部管理,对交易真实性进行严格审核。
(三)金融机构需加强风险监测,运用技术手段识别异常交易,对疑似套现行为及时采取措施,如冻结账户等。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定,违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。信用卡套现以虚构交易等方式向持卡人直接支付现金,情节严重的,属于此条规定的非法经营行为。

2026-02-06 09:38:25 回复
咨询我

1.信用卡套现可能构成非法经营罪。违反规定用POS机等,通过虚构交易等方式给持卡人直接付现,情节严重就会按此罪处罚。
2.套现数额达100万元以上,或让金融机构20万元以上资金逾期未还,或致金融机构损失10万元以上,会被立案追诉。
3.若构成非法经营罪,要依情节严重程度担刑责。

2026-02-06 08:54:42 回复
咨询我

结论:
信用卡套现情节严重会以非法经营罪定罪处罚,数额达100万元以上等情形应立案追诉,需承担刑事责任。
法律解析:
根据相关规定,违反国家规定用POS机等虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重就构成非法经营罪。若套现数额在100万元以上,或造成金融机构资金20万元以上逾期未还,或造成金融机构经济损失10万元以上,就会被立案追诉。一旦被认定构成非法经营罪,就要依据情节严重程度承担刑事责任。这是为了维护金融秩序,防止不法分子利用信用卡套现破坏金融市场稳定。如果对信用卡套现的法律问题还有疑问,或者不确定自身行为是否涉及违法,可以向专业法律人士咨询,避免陷入法律风险。

2026-02-06 07:19:19 回复
咨询我

1.信用卡套现以虚构交易等方式向持卡人直接支付现金,情节严重的构成非法经营罪,达到一定数额标准如套现数额100万元以上、造成金融机构资金20万元以上逾期未还、造成金融机构经济损失10万元以上的,会被立案追诉,认定有罪后需承担刑事责任。
2.为避免此类法律风险,个人应树立正确消费观念,合理使用信用卡,不参与套现行为。金融机构要加强对POS机等终端机具的管理,完善交易监测系统,及时发现并阻止可疑套现交易。监管部门应加大对信用卡套现违法犯罪行为的打击力度,加强宣传教育,提高公众法律意识。

2026-02-06 06:42:32 回复

对于这个问题,解答如下,诈骗罪的立案标准各省市不同,在三千元至于一万元以上。如果达不到诈骗罪立案标准的,像你说的这种情况一样,可以按治安案件处理。法律依据:1、根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(2021年4月8日起施行)的规定:诈骗公私财物价值三千元至一万元以上和三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”与“数额巨大”、“数额特别巨大”。骗公私财物达到上述规定的数额标准,具有下列情形之一的,能够依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处:(一)通过发送短信和拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息,对不特定多数人实施诈骗的;(二)诈骗救灾和抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的;(三)以赈灾募捐名义实施诈骗的;(四)诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的;(五)造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。诈骗数额接近上述规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准,并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的,理当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”2、《刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。3、《治安管理处罚法》第四十九条盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或者故意损毁公私财物的,处5日以上10日以下拘留,可以并处500元以下罚款;情节较重的,处10日以上15日以下拘留,可以并处1000元以下罚款。

没有解决问题?一分钟提问,更多律师提供解答! 立即咨询
律师解析
  • 信用卡套现达到多少金额构成犯罪

    2025.06.17 1208阅读
  • 信用卡套现多少金额构成犯罪

    2025.04.20 1074阅读
  • 信用卡套现达到多少金额会被判刑标准

    2025.03.18 897阅读
  • 信用卡套现多少金额算是违法

    律师解析 信用卡套现本身就是属于违法行为,和数额无关,无论套现的金额大小都是一种违法行为。 信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金,而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取,同时又不支付银行提现费用的行为。 信用卡套现行为损害了银行的利益。

    2025.01.22 1286阅读
  • 信用卡套现多少金额才定罪。 。 怎么处罚的。 。

    律师解析 套现,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。 多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等。 经济犯罪具有以下三个特点: (1)发生在经济领域。 即发生在国民经济的生产、交换、分配、消费诸环节。 (2)主观上为故意,过失不构成经济犯罪,并且一般都具有谋取非法利润的目的。 (3)直接危害国家的经济管理活动。 专门从事刷卡套现的人或单位的涉嫌非法经营罪。 使用销售点终端机开具(机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,套现数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的构成非法经营罪。 信用套现本身是一种违法的行为,如果持卡人在额度内进行套现,并且按时偿还套现款的,不会构成犯罪,如果是恶意套现不还的,可能涉嫌构成信用卡诈骗罪。 持卡人套现1万元以上,并造成如下后果之一的按照信用卡诈骗罪追究刑事责任: (一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的; (二)肆意挥霍透支的资金,无法归还的; (三)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的; (四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的; (五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的。

    2024.10.30 1259阅读
优质咨询 热点推荐
诊断报告 全面解读 深度解析

法律问题专业剖析,免费提供
法律问题诊断分析报告~

免费体验
优选专业律师

律师三重认证,为您提供更专
业、更权威的真人律师~

立即查看

1分钟提问,海量律师解答

1

说清楚

完整描述纠纷焦点和具体问题

2

耐心等

律师在休息时间解答,请耐心等待

3

巧咨询

还有疑问?及时追问律师回复

立即咨询

想获取更多刑事辩护资讯

微信扫一扫