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目前贷款诈骗的立案金额为多少

刘** 广西-来宾 金融诈骗辩护咨询 2026.01.23 22:12:42 348人阅读

目前贷款诈骗立案金额为多少

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(一)对于银行或金融机构而言,要加强贷款审核流程,对贷款申请人的资金、项目、经济合同、证明文件、产权证明等进行严格核实,防止虚假材料蒙混过关。
(二)公众要增强法律意识和风险防范意识,不参与贷款诈骗活动,若发现可疑的贷款诈骗行为,及时向经侦部门举报。
(三)经侦部门要加大对贷款诈骗案的侦查力度,一旦接到符合立案标准的案件,迅速展开调查,依法追究犯罪嫌疑人的刑事责任。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十三条规定,有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;
(二)使用虚假的经济合同的;
(三)使用虚假的证明文件的;
(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;
(五)以其他方法诈骗贷款的。

2026-01-24 06:36:00 回复
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1.贷款诈骗案是经侦管辖的经济犯罪,立案金额为二万元以上。
2.若以非法占有为目的,诈骗银行或金融机构贷款超二万元,会被立案追诉。
3.非法占有目的表现有编造虚假理由、用虚假合同证明等作担保、超抵押物价值重复担保等。
4.达到立案标准,犯罪嫌疑人会被依法追究刑责。

2026-01-24 04:51:43 回复
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结论:
贷款诈骗数额达二万元以上会被经侦立案追诉,犯罪嫌疑人将被依法追究刑事责任。
法律解析:
贷款诈骗案属于经侦管辖的经济犯罪案件。当以非法占有为目的,诈骗银行或其他金融机构贷款,数额达到二万元以上时,就满足立案追诉标准。所谓非法占有目的,涵盖了编造引进资金、项目等虚假理由,使用虚假的经济合同、证明文件、产权证明作担保,超出抵押物价值重复担保等情况。一旦达到立案标准,司法机关会依法对犯罪嫌疑人进行处理,追究其刑事责任。如果遇到贷款诈骗案件相关的问题,或者对法律规定有疑问,可以向专业法律人士寻求专业的法律建议和帮助。

2026-01-24 03:04:55 回复
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贷款诈骗案是经侦管辖的经济犯罪,立案金额标准为二万元以上。以非法占有为目的诈骗金融机构贷款,数额达二万即应立案追诉。非法占有目的涵盖编造虚假理由、使用虚假文件担保、超抵押物价值重复担保等情况。犯罪嫌疑人达到立案标准会被依法追究刑事责任。
1.增强金融机构审查力度。金融机构应严格审核贷款申请资料,对资金用途、项目真实性等进行详细调查评估,防止虚假贷款申请。
2.普及金融知识与法律教育。通过宣传让公众了解贷款诈骗的危害和法律后果,提高防范意识。
3.加强执法协作。经侦部门与金融机构建立高效协作机制,共享信息,快速打击贷款诈骗犯罪。

2026-01-24 01:20:28 回复
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法律分析:
(1)贷款诈骗案是经侦管辖的经济犯罪案件,当诈骗金额达到二万元以上时就会立案追诉。这明确了该类案件的追诉门槛,保障金融机构合法权益。
(2)以非法占有为目的是贷款诈骗案的关键要素。如编造引进资金、项目等虚假理由,利用虚假经济合同、证明文件、产权证明作担保,或超出抵押物价值重复担保等,这些都是常见的非法占有手段。
(3)一旦达到立案标准,犯罪嫌疑人将被依法追究刑事责任,体现了法律对贷款诈骗行为的严厉打击,维护金融市场的稳定和安全。

提醒:在贷款过程中要诚信守法,避免使用不正当手段获取贷款,否则可能面临刑事风险。不同案情法律处理不同,如有疑问建议咨询。

2026-01-23 23:23:04 回复
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