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金融诈骗达到多少金额可立案

李** 安徽-蚌埠 金融诈骗辩护咨询 2026.01.19 11:56:38 363人阅读

金融诈骗达到多少金额可立案

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(一)若怀疑集资诈骗,个人集资诈骗达10万元以上、单位集资诈骗达50万元以上,可向相关部门报案请求立案。
(二)遇到贷款诈骗,数额达2万元以上,可准备证据进行报案。
(三)涉及票据诈骗、金融凭证诈骗,个人金融票据诈骗数额达1万元以上、单位达10万元以上,可申请立案。
(四)发现信用证诈骗,无论数额多少,都可及时报案。
(五)对于信用卡诈骗,使用特定信用卡诈骗活动数额达5000元以上,或恶意透支数额达5万元以上,可追究责任。

法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十四条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,个人集资诈骗数额在十万元以上的,单位集资诈骗数额在五十万元以上的,应予立案追诉。

2026-01-19 18:24:00 回复
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1.金融诈骗包含多种罪名,各罪名立案金额标准不同。
2.集资诈骗,个人骗10万以上、单位骗50万以上应立案。
3.贷款诈骗,数额达2万以上应立案。
4.票据和金融凭证诈骗,个人1万以上、单位10万以上应立案。
5.信用证诈骗,实施法定行为就应立案。
6.信用卡诈骗,冒用等诈骗5000元以上、恶意透支5万以上应立案。

2026-01-19 17:07:12 回复
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结论:
金融诈骗不同罪名立案金额标准不同,集资、贷款、票据、金融凭证、信用卡诈骗等各有规定,信用证诈骗实施法定行为即立案。
法律解析:
金融诈骗包含多种罪名,立案标准有别。集资诈骗中,个人达10万元以上、单位达50万元以上应立案追诉;贷款诈骗数额2万元以上立案;票据和金融凭证诈骗,个人1万元以上、单位10万元以上立案;信用证诈骗实施法定行为无论数额多少都立案;信用卡诈骗,冒用等方式诈骗5000元以上、恶意透支5万元以上立案。这些标准为打击金融诈骗犯罪提供了明确依据,保障金融市场秩序。如果遇到金融诈骗相关问题,或对这些立案标准有疑问,可向专业法律人士咨询,以维护自身合法权益。

2026-01-19 15:43:20 回复
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1.金融诈骗包含多种罪名,各罪名立案金额标准存在差异。集资诈骗中,个人集资诈骗达10万元以上、单位达50万元以上立案追诉;贷款诈骗数额2万元以上立案追诉;票据诈骗和金融凭证诈骗,个人金融票据诈骗1万元以上、单位10万元以上立案追诉;信用证诈骗实施法定行为即立案,不论数额;信用卡诈骗,使用特定信用卡诈骗活动5000元以上、恶意透支5万元以上立案追诉。
2.建议金融机构加强风险防控,对异常资金流动进行监测预警。公众要提高防范意识,不轻易相信高收益投资承诺,谨慎对待金融业务。监管部门加大执法力度,严厉打击金融诈骗行为,维护金融市场秩序。

2026-01-19 14:26:46 回复
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法律分析:
(1)集资诈骗罪立案追诉标准区分个人和单位,个人集资诈骗达10万元以上、单位达50万元以上会被立案。
(2)贷款诈骗罪,诈骗数额2万元以上就会被立案追诉。
(3)票据诈骗罪和金融凭证诈骗罪同样区分个人和单位,个人金融票据诈骗1万元以上、单位10万元以上会被立案。
(4)信用证诈骗罪,实施法定行为不论数额多少都应立案。
(5)信用卡诈骗罪,使用特定信用卡诈骗活动数额5000元以上,恶意透支数额5万元以上会被立案。

提醒:金融诈骗立案标准有明确规定,参与金融活动要保持警惕,遇到可疑情况及时咨询,避免陷入金融诈骗风险。

2026-01-19 12:56:49 回复
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