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金融诈骗最新的立案金额究竟是多少

李** 四川-泸州 金融诈骗辩护咨询 2026.01.19 12:24:35 307人阅读

金融诈骗最新的立案金额究竟是多少

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(一)若遭遇集资诈骗,个人发现非法吸收或变相吸收公众存款数额达20万元以上,单位达100万元以上,或集资诈骗数额达10万元以上,应及时收集证据向公安机关报案。
(二)遇到贷款诈骗,当明确对方以非法占有为目的,诈骗银行或其他金融机构贷款数额在5万元以上,要保留好相关贷款资料等证据并报警。
(三)对于信用卡诈骗,若发现使用伪造等信用卡进行诈骗活动数额在5000元以上,或恶意透支数额在5万元以上,应立即联系银行并向警方提供消费记录等证据。

法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十四条规定,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在五万元以上的,应予立案追诉。

2026-01-19 17:57:01 回复
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1.金融诈骗罪名多样,立案金额标准有别。如集资诈骗罪,个人非法吸存20万以上、单位100万以上,或集资诈骗10万以上,可立案。
2.贷款诈骗罪,以非法占有为目的,诈骗银行等金融机构贷款5万以上,应立案追诉。
3.信用卡诈骗罪,用伪造等信用卡诈骗5000元以上,恶意透支5万以上,需立案。具体立案金额依实际判断。

2026-01-19 16:46:46 回复
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结论:
金融诈骗不同罪名立案金额标准不同,集资诈骗、贷款诈骗、信用卡诈骗等各有相应立案数额规定,具体需结合实际判断。
法律解析:
金融诈骗涉及多种罪名,立案标准存在差异。集资诈骗罪中,个人非法吸收或变相吸收公众存款20万元以上、单位100万元以上应立案追诉,集资诈骗10万元以上认定“数额较大”可立案。贷款诈骗罪是以非法占有为目的,诈骗银行或其他金融机构贷款5万元以上应予立案追诉。信用卡诈骗罪里,使用特定信用卡进行诈骗活动数额5000元以上,恶意透支数额5万元以上应立案追诉。由于金融诈骗情况复杂,每个案件都有其特殊性,具体罪名的立案金额必须结合实际情形来判断。如果遇到金融诈骗相关的法律问题,不确定是否达到立案标准或不知如何处理,可向专业法律人士咨询,以便获得准确法律建议和帮助。

2026-01-19 15:24:41 回复
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1.金融诈骗有多种罪名且立案金额标准不同。集资诈骗罪中个人非法吸收或变相吸收公众存款20万元以上、单位100万元以上应立案,集资诈骗10万元以上认定“数额较大”可立案;贷款诈骗罪以非法占有为目的,诈骗银行等金融机构贷款5万元以上应立案;信用卡诈骗罪使用特定信用卡诈骗5000元以上、恶意透支5万元以上应立案。
2.为防范金融诈骗,公众要学习金融知识,增强风险意识,不轻易相信高收益承诺。金融机构应加强风险管控和客户身份核实。监管部门要加大监管力度,及时发现并处理违规行为。如果遇到疑似金融诈骗,应立即向警方报案,维护自身财产安全。

2026-01-19 14:44:17 回复
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法律分析:
(1)金融诈骗涵盖多种罪名,各罪名立案金额标准存在差异。像集资诈骗罪,个人非法吸收或变相吸收公众存款达20万元以上、单位达100万元以上,以及集资诈骗数额达10万元以上,就可立案追诉。
(2)贷款诈骗罪,若以非法占有为目的,诈骗银行或其他金融机构贷款数额在5万元以上,会被立案追诉。
(3)信用卡诈骗罪,使用特定信用卡进行诈骗活动数额在5000元以上,或恶意透支数额在5万元以上,应立案追诉。不过具体罪名的立案金额要依据实际情况判断。

提醒:金融诈骗立案标准复杂,不同案情适用情况有别,遇到相关问题建议咨询专业人士进一步分析。

2026-01-19 14:22:58 回复
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