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(一)当发现可能存在骗取贷款的行为时,若不确定数额是否达到一百万元以上,可委托专业的审计机构对相关资金往来进行审计,以确定准确数额。
(二)对于银行或金融机构,要建立健全损失评估机制,及时准确核算因骗取贷款行为造成的直接经济损失,若损失达二十万元以上,应及时报案。
(三)金融机构要加强对贷款申请的审查,记录贷款申请人的贷款历史,若发现多次以欺骗手段申请贷款的情况,即便未达数额标准,也应提高警惕并向相关部门反映。
法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十七条规定,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,数额在一百万元以上的;
(二)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的;
(三)虽未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的;
(四)其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。
2026-01-11 14:45:02 回复
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结论:
以欺骗手段取得银行或其他金融机构贷款,数额达一百万元以上,或造成直接经济损失二十万元以上,或未达上述数额标准但多次欺骗取得贷款的,应立案追诉;骗取非金融机构或个人资金可能构成其他罪名。
法律解析:
根据相关法律规定,在贷款活动中,若使用欺骗手段从金融机构获取贷款,满足特定数额标准或多次欺骗的情况,就会触发骗取贷款罪的立案追诉条件。这些标准明确了司法机关介入的界限,保障金融机构的资金安全。而骗取非金融机构或个人资金不适用此罪名,具体罪名要依据案件实际情况判断。如果在贷款过程中遇到可能涉及法律问题的情况,建议及时向专业法律人士咨询,以便准确了解自身行为的法律性质和后果。
2026-01-11 14:17:10 回复
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1.骗取贷款罪达到相应标准就应立案追诉。当以欺骗手段获取银行或其他金融机构贷款,数额达一百万元以上,或者给金融机构造成直接经济损失二十万元以上,又或者虽未达上述数额标准但多次以欺骗手段取得贷款,都要立案追诉。并且贷款对象为金融机构,若骗取非金融机构或个人资金,可能构成其他罪名,要结合案件事实认定。
2.解决措施与建议:金融机构应加强贷款审核流程,对贷款申请人的资质、信用、资金用途等进行严格审查和持续跟踪。相关部门需加大对骗取贷款行为的打击力度,强化执法协作。公众也应增强法律意识,了解骗取贷款行为的违法性和后果。
2026-01-11 12:40:42 回复
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1.骗取贷款罪立案追诉标准有三种情况。一是以欺骗手段从银行或其他金融机构拿到贷款,数额超过一百万元;二是给银行或其他金融机构造成直接经济损失二十万元以上;三是虽未达到前面说的数额标准,但多次用欺骗手段获取贷款,这些情况都要立案追诉。
2.要注意,这里的贷款对象是金融机构。要是骗取的是非金融机构或个人的资金,可能构成别的罪名,具体得根据案件实际情况来认定。
2026-01-11 11:13:06 回复
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法律分析:
(1)骗取贷款罪有明确的立案追诉标准。当以欺骗手段获取银行或其他金融机构贷款数额达一百万元以上时,就满足了立案条件。这表明达到此数额,其行为的危害性已达到需要法律介入的程度。
(2)给银行或其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的情况,也会被立案追诉。因为这种损失直接影响了金融机构的正常运营和资金安全。
(3)即便未达到上述数额标准,但存在多次以欺骗手段取得贷款的情形,同样应予以立案。多次欺骗体现了行为人主观恶意较大。
(4)要特别注意,贷款对象必须是金融机构,若骗取非金融机构或个人资金,可能构成其他罪名,需依据案件具体事实认定。
提醒:在与金融机构进行贷款活动时,务必遵守法律法规,如实提供信息。若涉及资金骗取问题,不同情况对应不同罪名,建议咨询以进一步分析。
2026-01-11 09:45:28 回复