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认定非吸需要符合哪些条件

赵** 贵州-黔南 刑事犯罪辩护咨询 2026.01.06 16:08:55 485人阅读

认定非吸需要符合哪些条件

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(一)在判断是否构成非法吸收公众存款罪时,要从四个要件逐一核查。对于非法性,需确认吸收资金是否经过有关部门依法许可,或者是否存在借用合法经营形式的情况。
(二)针对公开性,要查看是否通过网络媒体、推介会、传单、手机信息等途径进行了向社会的公开宣传。
(三)对于利诱性,需明确是否存在承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报的情形。
(四)对于社会性,要判断吸收资金的对象是否为社会公众即不特定对象,若仅在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金,且未向社会公开宣传,则不构成此罪。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。

2026-01-06 21:06:12 回复
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结论:认定非法吸收公众存款罪需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个要件,仅在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金且未公开宣传的,不构成此罪。
法律解析:根据相关法律规定,非法吸收公众存款罪有严格的认定标准。非法性体现在未经许可或借合法经营吸收资金;公开性是通过多种途径向社会公开宣传;利诱性表现为承诺一定期限内还本付息或给付回报;社会性则是向不特定对象吸收资金。只有这四个要件同时满足,才能认定构成该罪。而如果只是在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金,且没有向社会公开宣传,就不符合该罪的构成条件。如果在资金吸收方面存在疑惑,不确定自身行为是否符合法律规定,可向专业法律人士咨询,避免陷入法律风险。

2026-01-06 20:02:27 回复
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1.非法吸收公众存款罪的认定需同时满足非法性、公开性、利诱性和社会性四个要件。非法性指未经有关部门依法许可或者借用合法经营形式吸收资金;公开性表现为通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等途径向社会公开宣传;利诱性是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报;社会性则是向社会公众即不特定对象吸收资金。若未向社会公开宣传,仅在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金,不属于非法吸收或变相吸收公众存款。
2.解决措施和建议:
-金融机构和企业应加强法律意识,确保融资活动合法合规,避免触碰法律红线。
-监管部门要加大监管力度,对可能存在非法吸收公众存款的行为及时进行监测和查处。
-公众要提高风险意识和辨别能力,谨慎对待高回报承诺的投资项目,避免参与非法融资活动。

2026-01-06 19:28:24 回复
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认定非法吸收公众存款罪,要同时符合下面四个条件:
1.非法性:没有得到相关部门的合法许可,或者借着合法经营的名义来吸纳资金。
2.公开性:通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等渠道,向社会进行公开宣传。
3.利诱性:承诺在一定时间内,用货币、实物、股权等形式,归还本金并支付利息,或者给予回报。
4.社会性:面向社会大众,也就是不特定的对象来吸收资金。要是没有向社会公开宣传,只是在亲友或者单位内部,针对特定对象吸收资金,就不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
只有这四个条件都满足,才能认定构成非法吸收公众存款罪。

2026-01-06 19:07:58 回复
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法律分析:
(1)非法性是基础,没有经过相关部门依法许可,或者打着合法经营的幌子来吸收资金,这种行为本身就违背了正常的金融秩序。
(2)公开性体现了传播范围,借助网络媒体、推介会、传单、手机信息等多种途径向社会公开宣传,使得吸收资金的信息得以广泛扩散。
(3)利诱性是吸引公众的关键,承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报,让公众产生获利预期从而参与其中。
(4)社会性明确了对象范围,向不特定的社会公众吸收资金。而仅在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金,因不具备公开性和社会性,通常不认定为此罪。四个要件相互关联,必须同时具备才能认定构成非法吸收公众存款罪。
提醒:在参与各类投资活动时,要警惕是否存在上述四个特征,避免陷入非法吸收公众存款的陷阱。若对相关情况存疑,建议咨询进一步分析。

2026-01-06 17:13:35 回复

你好,关于上述的问题,解答如下,两者的区别主要表现在犯罪的主观故意不同,集资诈骗罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金,具有非法占有的主观故意;而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金,行为人承诺而且也意图还本付。非法吸收公众存款罪量刑分为两档,最高刑罚为十年有期徒刑,个人:扰乱金融秩序(立案标准),处3年以下有期徒刑或拘役,并处或单处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大(100万元/100人/直接经济损失50万元以上)或者有其他严重情节的,处3年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金。单位:对单位判处罚金,并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前述规定处罚。注意:数额巨大是指:500万元/500人/直接经济损失250万元以上。如果案发后行为人具有归还能力,并且积极筹集资金实际归还了全部或者大部分资金,则具有定非法吸收公众存款罪的可能性;如果案发后行为人没有归还能力,而且全部或者大部分资金没有实际归还,则具有定集资诈骗罪的可能性。当然,案发后是否归还影响定性的主要是一些行为本身就介于非法吸收公众存款和集资诈骗两者之间的案件。如果根据案发前的相关事实和证据,已经能够确定行为的性质是非法吸收公众存款还是集资诈骗,则案发后是否归还赃款的因素一般不能影响定性,而只能作为一个量刑因素考虑。《刑法》第一百九十二条以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十二条以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

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