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那么其他银行的银行卡可以进行正常的办理吗,冻结的是这张银行卡,如果使用的是中国农业银行的银行卡,也是被别人利用了,:如果不小心参与了诈骗?

pub****225 湖南-湘潭 刑事自诉咨询 2025.12.10 19:30:52 420人阅读

:如果不小心参与了诈骗,也是被别人利用了。如果使用的是中国农业银行的银行卡,冻结的是这张银行卡,那么其他银行的银行卡可以进行正常的办理吗?

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地区:广西-南宁 咨询解答:2275条

广西望之辩律师事务所韦端宁律师为您解答:你这种情况能否办其他银行的银行卡,核心看银行卡的冻结类型与案件管控措施。若仅农业银行这张卡因涉案被银行自主风控冻结,理论上能尝试办其他银行卡,但银行会做严格风控审核,大概率会限制功能或直接拒绝。若该卡是司法机关因诈骗案件采取的司法冻结,情况就不同了。司法机关侦查时可能将你身份信息纳入涉案风险名单,此时办其他银行卡会受阻,即便侥幸办下来,新卡也会被同步监控,一旦发现与涉案资金有关联就会被冻结。若你已被列入金融惩戒名单,还会被长期限制开卡等金融活动。另外要注意,若你试图办新卡转移涉案资金,可能涉嫌妨害司法调查,甚至触犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪。建议先联系反诈中心弄清冻结原因,积极配合调查以证明自身被利用,待相关限制解除后再办理新卡更稳妥。

2025-12-11 07:49:42 回复
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地区:湖南-长沙 咨询解答:21230条

你好,案件现在哪个阶段呢

2025-12-10 20:15:28 回复
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地区:湖南-衡阳 咨询解答:16310条

如果不小心参与诈骗且名下中国农业银行的银行卡被冻结,其他银行银行卡能否正常办理需要分情况来看:

    可以正常办理的情况
  情节轻微且未被列入惩戒名单  :如果只是在不知情的情况下,银行卡被他人利用参与了诈骗,且你本身情节比较轻微,没有被相关部门认定为实施电信网络新型违法犯罪活动的个人,也未被金融监管部门列入金融惩戒名单,那么从理论上来说,你可以到其他银行申请办理新的银行卡。不过,银行在审核开户申请时,会综合评估你的信用状况、风险情况等,可能会要求你提供更详细的资料以解释之前银行卡被冻结的原因。

    无法正常办理的情况
  被实施惩戒措施  :依据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》等相关规定,公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。所以,若你被认定存在上述违规行为,在惩戒期内将无法在其他银行正常办理新的银行卡。
   涉及刑事犯罪  :如果参与诈骗的情节较为严重,已经涉嫌刑事犯罪,司法机关可能会对与你相关的所有账户进行调查和管控。在此期间,银行可能会根据司法机关的要求或自身的风险评估,拒绝为你办理新的银行卡。

2025-12-10 19:58:02 回复
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地区:浙江-杭州 咨询解答:76604条

搜叶斌律师,十八年只做刑事案件,一对一咨询,完全免费。若农行卡涉诈被冻,其他银行办卡或受限,需看具体情况。

2025-12-10 19:56:10 回复
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    2024.08.03 2378阅读
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