想要办贷款被告知流水不够,给我刷流水,但是资金是诈骗的资金,我不知情,钱打到我的卡上了,卡被司法冻结了
您好,我理解您现在的处境确实比较棘手。根据您描述的情况,您可能涉及两个法律风险点需要特别注意:首先,关于银行卡被冻结的问题。由于您的账户收到了涉嫌诈骗的资金,公安机关依法有权对涉案账户采取冻结措施。这种情况在实践中比较常见,您需要保持冷静。其次,关于您是否知情的问题。根据刑法规定,如果确实不知情且能提供充分证据证明,一般不构成犯罪。但需要特别提醒的是,所谓刷流水行为本身就存在法律风险,银行监管部门对此有明确规定。建议您立即采取以下措施:
1. 尽快联系冻结您账户的公安机关,说明情况并提供相关证据(如贷款申请记录、与中介的聊天记录等)
2. 准备好能证明您不知情的所有证据材料
3. 暂时不要动用或转移账户内资金
4. 必要时可以委托律师协助处理这类案件的关键在于证据的收集和固定,建议您尽快着手准备。如果还有其他疑问,可以随时联系我进一步咨询。
这种情况你虽不知情,但卡被冻结后要积极配合查清事实。尽快准备能证明自己不知资金是诈骗所得、只是为办贷款刷流水的材料,比如与对方沟通记录等。主动说明情况,证明自己无犯罪故意。等查清你无涉诈行为后,冻结可能会解除。别再参与类似刷流水行为,避免后续风险。
2025-11-20 13:49:22 回复
"你可能涉嫌洗钱,立即停用该卡并联系律师处理,避免刑事责任。"我是十七年只做刑事案件的叶斌律师,我想用我的专业经验帮到你。找到叶斌律师后,点我名字,查看简介,一对一咨询,完全免费。
2025-11-20 13:47:22 回复严格三重认证
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