资质与经营范围要求
营业执照:公司需注册成立并取得营业执照,经营范围应明确包含与居间服务相关的表述,如 “信息咨询服务”“中介服务”“商务代理”“经纪服务” 等。
金融信息服务牌照:部分地区要求从事融资居间业务的机构取得金融信息服务牌照,具体可咨询当地金融监管部门。
其他相关资质:根据具体业务领域,可能还需要其他资质,如涉及房地产抵押贷款居间,需向住建部门备案。
法律风险
合同效力风险:融资居间合同可能因违反法律强制性规定或公序良俗而被认定无效。如居间人明知委托人存在重大信用问题仍提供服务,可能导致合同无效。
信息披露不当风险:根据《民法典》规定,居间人应当就有关订立合同的事项向委托人如实报告。若故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况,损害委托人利益的,不得要求支付报酬并应当承担损害赔偿责任。
非法转贷风险:若融资居间公司以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,可能触犯《刑法》第一百七十五条规定,构成高利转贷罪,需承担相应的刑事责任。
监管政策风险:金融市场的监管政策会随着经济形势的变化而调整,可能导致某些融资模式的合法性受到影响。如民间借贷利率上限的调整可能引发相关居间合同纠纷。
报酬支付争议风险:关于居间费用的收取标准和支付时间是纠纷中常见的问题。若合同约定过于模糊,可能导致双方在履行过程中产生分歧。
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