1.刷流水行为存在严重法律风险,绝无“合理价格”一说。刷流水通过虚假交易制造资金往来记录,可能构成帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰、隐瞒犯罪所得及收益罪等。若为掩饰、隐瞒犯罪所得刷流水,金额达标会被追究刑责,未达标准也会面临治安处罚。此外,金融机构发现异常流水会限制账户。
2.为避免此类风险,首先要增强法律意识,了解刷流水行为的违法性质和后果,自觉抵制刷流水的诱惑。其次,在日常经济活动中,严格遵守法律法规和金融机构规定,不参与任何形式的虚假交易。最后,若发现身边有刷流水行为,应及时向相关部门举报,共同维护金融秩序和自身合法权益。
法律分析:
(1)刷流水是通过虚假交易制造资金往来记录的行为,具有极大法律风险,可能构成帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰、隐瞒犯罪所得及犯罪所得收益罪等罪名。
(2)若以掩饰、隐瞒犯罪所得为目的刷流水,金额达标就会被追究刑事责任。即便未达犯罪标准,也会面临治安处罚。
(3)银行等金融机构对异常流水有监管机制,一旦发现会采取限制账户等措施,这会对个人金融活动造成阻碍。
提醒:
刷流水行为违法风险高,勿因小利触碰法律红线。不同案情法律后果不同,如有疑问建议咨询分析。
(一)不要参与刷流水行为,要认识到其违法性和潜在风险,坚决抵制通过虚假交易制造资金往来记录的方式。
(二)向身边的人普及刷流水的危害和违法性质,共同提高法律意识,维护金融秩序。
(三)如果发现身边有人从事刷流水活动,应及时向相关部门举报。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定,明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
1.刷流水违法,不存在“合理价格”。刷流水是用虚假交易造资金往来记录,可能构成帮信罪、掩饰隐瞒犯罪所得及收益罪等。
2.为掩饰犯罪所得刷流水,金额达标会被追刑责;未达标准,也可能受治安处罚。
3.金融机构发现异常流水,会限制账户。所以别刷流水,守法护金融秩序和自身权益。
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