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怎么样才能构成非法吸收公众存款罪

李** 西藏-拉萨 刑事犯罪辩护咨询 2025.09.02 10:19:48 438人阅读

怎么样才能构成非法吸收公众存款罪

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(一)对于个人和单位来说,避免开展未经有关部门依法许可的吸收资金活动,不借用合法经营形式来掩盖非法吸收资金的行为。
(二)不通过网络、媒体等途径对吸收资金的活动进行公开宣传,防止满足公开性条件。
(三)不要承诺在一定期限内给投资者还本付息或给付回报,杜绝利诱性。
(四)严格把控吸收资金的对象,不向社会不特定对象吸收资金,控制好对象数量。个人吸收资金时,要确保数额不超过20万元,对象不超过30人,给存款人造成的直接经济损失不超过10万元;单位吸收资金时,数额不超过100万元,对象不超过150人,给存款人造成的直接经济损失不超过50万元。

法律依据:
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条规定,非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;
(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;
(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。

2025-09-02 18:03:04 回复
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法律分析:
(1)非法吸收公众存款罪有着严格的构成条件。非法性强调未经许可或借合法形式吸收资金,这意味着任何未获相关部门批准的吸资行为都可能涉嫌违法。
(2)公开性要求通过多种途径向社会公开宣传,这扩大了吸资的范围和影响。如今网络发达,信息传播迅速,一些不法分子利用网络进行宣传,增加了犯罪的隐蔽性和危害性。
(3)利诱性以承诺还本付息或给付回报吸引公众,这是吸引投资者的诱饵,让很多人在利益的驱使下陷入陷阱。
(4)社会性则明确指向不特定对象吸资,使更多的人面临财产损失的风险。
此外,实践中的数额和对象数量标准为判断是否构成犯罪提供了具体依据,达到相应标准即可能被认定为犯罪。

提醒:公众在参与投资活动时要保持警惕,注意识别吸资行为是否符合上述特征,遇到可疑情况可咨询专业人士。

2025-09-02 16:21:53 回复
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结论:
非法吸收公众存款罪需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个条件,且个人或单位非法吸收数额、对象数量、造成的直接经济损失等达到一定标准也会构成此罪。
法律解析:
非法吸收公众存款罪的认定有严格标准。非法性意味着吸收资金行为未经有关部门依法许可或借合法经营形式进行;公开性强调通过网络、媒体等途径向社会公开宣传;利诱性体现为承诺一定期限内还本付息或给付回报;社会性则要求指向社会不特定对象吸收资金。同时,在实践中,个人非法吸收数额20万元以上、对象30人以上、给存款人造成直接经济损失10万元以上,单位非法吸收数额100万元以上、对象150人以上、给存款人造成直接经济损失50万元以上等情况均会构成此罪。大家要警惕各类非法吸收公众存款的行为,保护好自身财产安全。如果遇到相关疑问或涉及此类情况,可向专业法律人士咨询,以获取准确的法律建议和帮助。

2025-09-02 14:36:29 回复
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1.非法吸收公众存款罪的认定需同时满足非法性、公开性、利诱性、社会性四个条件。非法性体现为未经许可或借合法形式吸收资金,公开性是通过多种途径向社会公开宣传,利诱性是承诺一定期限内还本付息或给付回报,社会性是向不特定对象吸收资金。并且,实践中数额、对象数量等达到标准也构成此罪,如个人非法吸收数额20万元以上、对象30人以上、造成直接经济损失10万元以上,单位非法吸收数额100万元以上、对象150人以上、造成直接经济损失50万元以上。
2.为避免此类犯罪发生,个人应增强法律意识和风险意识,不轻易相信高息回报承诺,谨慎对待投资项目。监管部门要加强对各类金融活动的监管,加大执法力度,及时发现和查处非法吸收公众存款行为。金融机构也需加强内部管理,规范业务操作,防止被不法分子利用。

2025-09-02 13:32:45 回复
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1.构成非法吸收公众存款罪,要同时符合四个条件:一是非法性,即没经有关部门许可,或借合法经营吸收资金;二是公开性,通过网络、媒体等向社会公开宣传;三是利诱性,承诺一定期限内还本付息或给回报;四是社会性,向不特定对象吸收资金。
2.实践中,达到一定标准也构成此罪。个人非法吸收数额20万以上,或对象30人以上,或致存款人损失10万以上;单位非法吸收数额100万以上,或对象150人以上,或致存款人损失50万以上。

2025-09-02 11:39:05 回复

您好,对于您提出的问题,我的解答是,非法集资,是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规,通过不正当的渠道,向社会公众或者集体募集资金的行为,是构成本罪的行为实质所在。非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。1998年发布的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》(下简称《办法》)第四条规定,“本办法所称非法金融业务活动,是指未经中国人民银行批准,擅自从事的下列活动:  (一)非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款;  (二)未经依法批准,以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资;  (三)非法发放贷款、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖;  (四)中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。前款所称非法吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息的活动;所称变相吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准,不以吸收公众存款的名义,向社会不特定对象吸收资金,但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。”实践中争议主要在于《办法》能否作为非法吸收公众存款罪的定罪量刑的依据。

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    2024.09.23 1874阅读
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