余雷律师北京市炜衡(南通)律师事务所高级合伙人中国法学会会员江苏省律协职务犯罪预防和辩护业务委员会委员南通市律协企业合规治理业务委员会副主任崇川区企业合规第三方评估监督专家库成员民主与法制杂志特约通讯员具有工学学士、法律硕士学位,先后在公安系统、政法委工作多年,曾荣立个人三等功一次、嘉奖三次、获评“十佳刑警”、“南通市法治建设先进个人”等荣誉,擅长重大、疑难、复杂的刑事案件的辩护和代理。近年无罪、
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法律分析:
(1)洗黑钱提供账户是洗钱罪的行为方式,一般情况下,实施该行为会被处五年以下有期徒刑或拘役,同时会并处或单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
(2)当情节严重时,量刑会加重,会被处五年以上十年以下有期徒刑,同样要处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
(3)如果是单位实施为洗黑钱提供账户的行为,单位会被判处罚金,而直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。
(4)在司法实践里,法院量刑会综合考虑提供账户的次数、金额以及对犯罪所起的作用等多方面因素。
提醒:切勿为他人洗黑钱提供账户,否则将面临法律制裁。不同案情的量刑有差异,若涉及相关法律问题,建议咨询专业法律人士。
(一)个人层面:不要为他人洗黑钱提供账户,避免触犯法律。若不小心已提供账户,应及时向公安机关说明情况,配合调查,争取从轻处理。
(二)单位层面:建立健全内部管理制度,加强对员工的法律培训,防止单位被用于洗黑钱活动。一旦发现有此类行为,立即纠正并向相关部门报告。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:(二)提供资金账户的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
1.为洗黑钱提供账户是洗钱罪的行为方式。若个人实施,一般处五年以下有期徒刑或拘役,可并处罚金或单处罚金,罚金为洗钱额5%-20%。
2.若情节严重,个人处五年以上十年以下有期徒刑,同时按洗钱额5%-20%处罚金。
3.单位实施该行为,单位被判处罚金,直接负责人员一般处五年以下有期徒刑或拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。量刑会综合考虑账户提供情况及对犯罪的作用。
结论:洗黑钱提供账户属于洗钱罪行为方式,个人犯罪依据情节处不同刑罚及罚金,单位犯罪对单位判处罚金,对相关人员也处相应刑罚。
法律解析:根据法律规定,为洗黑钱提供资金账户构成洗钱罪。个人犯罪,一般处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,同时处相应比例罚金。单位实施此行为,对单位判处罚金,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依情节处五年以下或五年以上十年以下有期徒刑。司法实践里,法院量刑会综合考虑提供账户的次数、金额、对犯罪的作用等因素。洗黑钱严重危害金融秩序和社会稳定,切不可因一时糊涂提供账户参与其中。若对洗钱罪相关法律问题存在疑惑,可向专业法律人士咨询。
洗黑钱提供账户构成洗钱罪,法律对此有明确的惩处规定。为洗钱提供资金账户,一般处五年以下有期徒刑或拘役,可并处或单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,同时处相应比例罚金。单位实施此行为,单位被判处罚金,直接负责的主管人员和其他直接责任人员,情节一般的处五年以下有期徒刑或拘役,情节严重的处五年以上十年以下有期徒刑。法院量刑会综合考虑提供账户次数、金额及对犯罪的作用等因素。
为避免此类犯罪发生,个人应妥善保管账户,不随意借给他人使用。金融机构要加强账户监管,对异常交易及时监测和报告。司法机关应加大打击力度,提高违法成本,形成有效震慑。
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