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给诈骗账户汇款,银行卡被冻结怎么办

周* 西藏-那曲 金融诈骗辩护咨询 2024.04.05 08:44:23 333人阅读

给诈骗账户汇款,银行卡被冻结怎么办

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解析:
若是您的银行账户因为涉嫌欺诈活动而遭到冻结,您可以依据法律法规着手于您所在地区的公安机构提出调查申請。
首先,公安局不能直接对个人银行账戶实施冻结措施;
其次,若为了执行案件侦破工作或是满足司法要求,公安局须依照程序上报请求法院对涉案相关的银行账户进行冻结,待法院向银行發出公函回覆并得到银行的确认后,方可按照规定對該账户进行冻结操作。通常,这样的冻结期为六个月,如有特殊需求可以進行一次延期,通常延期时间為三到六個月;若涉及违法行为等问题,涉案账户可能会被永久冻结。通常情況下,对于涉及电信网络欺诈的刑事案件,由罪案发生地的公安机關负责立案侦測工作,但倘若由罪犯居住地的公安機關立案侦測更有利於案件的調查,那么也可由罪犯居住地的公安機關負責立案侦測。当多個公安機關均有权力对某起电信网络诈骗等犯罪案件进行立案侦查時,应以最早受理案件的公安機关或最主要的罪案发生地的公安機关作为立案侦查单位。在存在争議的情况下,应该遵循有利于查明犯罪實際、有利于诉讼的原則,通過协商方式解決問題。在经过充分协商仍未能達成共識的情況下,各方可商定由共同的上級公安機関指派相應的公安機關立案侦查。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

2024-04-05 09:14:04 回复
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若您的银行账户因为所谓的诈骗行为而受到冻结处理,您有权向地理位置上与您最为接近的公安机关进行调查申请。关于这一点,请注意以下几点具体细节:
1.公安部门无权自行决定将某位个人的银行账户加以冻结。
2.然而,在特定情况下,例如在办理案件或司法事务时,公安部门需遵照法定程序向法院上报,请求法院对涉案相关的银行账户实施冻结行动。此时,法院将正式发函至相关银行,银行在收到函件后会给予相应回应,并签署确认书,依据规定执行冻结措施。通常情况下,这个冻结期为六个月,但也可以依据实际需求延长一次,一般的延长时间范围在三到六个月之间。如果银行账户涉及违法活动等严重问题,那么它可能会被永久性地冻结;
至于一般的电信网络诈骗案件,究竟应该由犯罪地点的公安机关还是犯罪嫌疑人家居地的公安机关来进行立案侦查,这需要根据具体情况做出判断。一般来说,如果由犯罪嫌疑人居住地的公安机关进行立案侦查更为妥当,他们就会承担起这个责任,如果案件较为复杂,涉及多个公安机关均有权立案侦查的情形,那么案件将会由最早接手的公安机关或是主要犯罪地的公安机关来负责立案侦查。出现争议的情况下,应按照有助于查明犯罪事实和有利于诉讼的原则来妥善协商解决;经过充分协商,仍无法达成共识的,则由其共同上级公安部门进行指定,由指定的相关公安机关进行立案侦查。

2024-04-05 12:03:14 回复
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