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哪些行为属于使用诈骗方法非法集资

张** 甘肃-武威 金融诈骗辩护咨询 2023.03.23 05:15:18 388人阅读

哪些行为属于使用诈骗方法非法集资

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(1)集资后携带集资款潜逃的;
(2)未将集资款按约定用途使用,而是擅自挥霍、滥用,致使集资款无法返还的;
(3)使用集资款进行违法犯罪活动,致使集资款无法返还的;
(4)向集资者允诺到期支付超过银行同期最高浮动利率百分之50以上的高回报率的。

2023-03-23 05:17:18 回复

其特点是:  一、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格  二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。  三、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。  四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。  非法集资主要有哪几种?  根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》(银发[1999]289号)的相关规定,“非法集资”归纳起来主要有以下几种:  (1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。  (2)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行高息集资;  (3)利用民间会社形式进行非法集资;  (4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资;  (5)以发行或变相发行彩票的形式集资;  (6)利用传销或秘密串联的形式非法集资;  (7)利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。  怎样识别非法集资?  非法集资的形式多样,隐蔽性和欺骗性越来越强,如何识别和防范非法集资?有关部门建议:  1.要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。  2.要结合非法集资的基本特征,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点。  3.要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。  4.要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。要认真识别,谨慎投资。

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