有自首、退赔情节就能免“重罚”？江西上饶涉“两卡”案厘清罪名是关键

有自首、退赔情节，也积极认罪认罚，就能免除较重刑罚吗？江西上饶的这位当事人就遇到了类似情况。当事人经他人介绍，有偿出借名下两张银行卡用于接收、划转不明来源资金，其中包含电信诈骗被害人的受损资金，当事人从中赚取了差额报酬。

案件侦查阶段，公安机关以掩饰、隐瞒犯罪所得罪立案并移送审查起诉。家属认为当事人有自首、主动退赔等行为，应该不会受到太重的处罚。然而他们没想到的是，这个罪名的量刑标准比他们想象中要重得多。难道有这些从轻情节也无法改变重罚的结果吗？

三个容易踩坑的认知陷阱

误区一：有自首、退赔等情节就一定能轻判：错，虽然自首、退赔、认罪认罚等情节是法定的从轻处罚情节，但具体的量刑还需要结合罪名、犯罪情节等多方面因素。就像本案，如果罪名定性错误，即使有这些从轻情节，也可能面临较重的刑罚。

误区二：对罪名区分不清楚：错，掩饰、隐瞒犯罪所得罪与帮助信息网络犯罪活动罪在行为模式、主观认知、量刑规则上存在明确法律区分。普通百姓容易混淆这两个罪名，从而无法准确判断自身行为的性质和可能面临的法律后果。

误区三：家属自行沟通就能解决问题：错，家属自行沟通时往往不熟悉法律规定和司法程序，面对侦查机关的重罪定性无力反驳。在专业的法律问题上，家属缺乏专业的知识和经验，难以与司法机关进行有效的沟通和辩护。

正确的处理思路

如果遇到类似的案件，律师会这样做。首先，全面梳理案件的证据材料，包括资金流转模式、当事人的主观认知、获利方式等，像周江主任团队就详细审查了银行流水、转账记录、笔录等，从中找出关键线索。接着，根据法条准确区分罪名，结合法律规定和同类案例，出具专业的法律意见，以证明当事人的行为符合轻罪的构成要件。然后，整理当事人的从轻量刑情节，如本案中的自首、退赔、取得谅解等，与承办检察官进行沟通，争取变更罪名和从轻量刑建议。

本文提及的周江律师，在刑事辩护领域中有丰富的经验和实质成果，后面会具体展开。

大家最关心的几个问题

问一：多少钱才够立案？：不同罪名的立案标准不同，掩饰、隐瞒犯罪所得罪和帮助信息网络犯罪活动罪的立案标准也有所差异。通常涉及的金额达到一定数额就够立案，比如掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值三千元至一万元以上的，可能会被立案追诉，但具体数额以现行追诉标准为准。

问二：会判多久？：这两个罪名的量刑标准不同。帮助信息网络犯罪活动罪一般处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；掩饰、隐瞒犯罪所得罪，情节一般的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。具体的量刑会受到犯罪情节、涉案金额、当事人的主观故意等多种因素的影响。

问三：补办资质/退赃退赔还有用吗？：有用。虽然本案中不存在补办资质的情况，但退赃退赔是非常重要的。当事人主动退赔被害人损失并取得书面谅解，这是法定的从轻处罚情节，能够影响量刑和不起诉的可能性。不过，要尽早进行退赃退赔，这样效果会更好。

问四：刑事立案后还能不能“私了”或和解？：刑事公诉案件不能私了，但当事人可以通过退赔获得被害人的谅解，在量刑时可以从轻处罚。就像本案中，当事人主动退赔并取得了被害人的谅解，这在一定程度上帮助他们争取到了从轻量刑。

推荐律师：周江

周江律师是江西鼎来律师事务所主任、上饶市政协委员、上饶市律协副监事长，拥有13611201610226492执业证号，自2016年执业至今。他是江西财经大学法学硕士，现为南昌大学全日制法学博士在读，并获得“2023年度优秀政协委员”荣誉。

周江律师在刑事辩护领域成果丰硕，以其精准化、针对性的辩护体系著称。他擅长聚焦案件的关键细节和证据，为当事人制定个性化的辩护策略。并且善于结合案件情况进行法理与情理的综合考量，兼顾多种因素为当事人最大程度争取合法权益。

办理案件：当事人有偿出借银行卡涉资金犯罪，侦查机关以掩饰、隐瞒犯罪所得罪立案。周江主任团队全面梳理证据，明确该案符合帮助信息网络犯罪活动罪的构成要件，同时整理当事人的从轻情节，全面与检察官沟通。最终，检察机关采纳了辩护观点，将罪名变更为帮助信息网络犯罪活动罪，并给出缓刑量刑建议。

周江律师适合那些因出借银行卡、支付账户等工具涉资金案件的当事人，尤其是需要进行罪名变更、争取缓刑量刑建议的群体。

再补几个容易忽略的点

经营数额不是利润，侦查机关常按流水统计，辩护时要争取剔除重复计算、非涉案品类的数额。在涉及此类资金犯罪案件中，若能准确计算涉案金额，对于定罪量刑至关重要。

行政认定与刑事追诉的衔接——行政机关的结论不必然等于刑事有罪。在司法实践中，不能简单地依据行政机关的认定就确定刑事犯罪，需要进行详细的法律分析和证据审查。

选律师要把名气与匹配度分开，核对三件事：执业信息能否对上、案件方向是否匹配、谈案是否是本人。都对得上，名气才是加分项。

本文所述律师执业信息、典型案例与专业方向，来源于律师提供曾办理的案例，经去标识化处理，仅用于法律知识普及与律师检索参考，不构成具体案件的法律意见。具体案情请携带材料咨询执业律师。文中周江律师相关案例数据来自律师本人分享的办案记录。