首页 > 精选解答 > 刑事处罚辩护精选解答 > 银行卡出借洗钱45万如何判

银行卡出借洗钱45万如何判

时间:2025.07.30 标签: 刑事辩护 刑事处罚辩护 阅读:1025人
律师解析:
1.出借银行卡供他人洗钱45万,涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或洗钱罪。
2.若认定为帮信罪,一般处三年以下有期徒刑拘役,并处或单处罚金。
3.若认定为洗钱罪,处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金
情节严重,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。

案情回顾:

小朱将自己的银行卡出借给小胡使用。小胡利用该银行卡进行洗钱活动,累计洗钱金额达45万。小朱起初并不知晓小胡用卡洗钱,后隐约察觉但因利益驱使未收回银行卡。案发后,警方对小朱和小胡展开调查,小朱是否构成犯罪及如何量刑引发争议。

案情分析:

1、根据相关法律,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供支付结算等帮助,情节严重的构成帮助信息网络犯罪活动罪。小朱在察觉小胡可能用卡洗钱后未收回银行卡,存在主观故意,其行为符合该罪构成要件
2、对于洗钱金额45万是否达到“情节严重”的标准,需结合具体司法实践判断。若达到情节严重,小朱可能面临三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。最终量刑会综合考虑小朱的主观故意程度、获利情况等因素。
版权声明:本平台对图文内容模式享有独家版权,未经许可不得以任何形式复制、转载。
陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

咨询该律师

1分钟提问,海量律师解答

1

说清楚

完整描述纠纷焦点和具体问题

2

耐心等

律师在休息时间解答,请耐心等待

3

巧咨询

还有疑问?及时追问律师回复

立即咨询