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孙海东律师

从事法律工作二十余年,专注于刑事案件办理,积累了丰富的刑事辩护经验。

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林春成律师

林春成律师,北京律师协会会员,主要执业领域为刑事辩护、民商事争议解决。现任北京市东城区律协行业发展与律师事务所管理指导委员会委员。林春成律师先后担任北京某文化发展有限公司、北京某科技有限公司等法律顾问,担任山东某普法信息科技有限公司“五分钟法学院”劳动法主讲人,服务某国企财产保险股份有限公司天津市分公司,北京某某技术有限公司,某某环保科技有限公司等,为客户提供详尽的日常咨询服务,处理公司日常纠纷、

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自己的银行卡帮别人洗过钱会怎样

唐** 山东-淄博 刑事犯罪辩护咨询 2025.12.21 23:35:45 309人阅读

自己的银行卡帮别人洗过钱会怎样

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将银行卡提供给他人洗钱,后果严重:
1.民事方面,若导致银行或其他相关方受损,要承担赔偿责任。
2.行政方面,银行会依据法规管控账户,还可能限制新开户。
3.刑事方面,可能构成洗钱罪或帮信罪。为七类上游犯罪洗钱,最高判十年;为电诈等犯罪提供支付结算帮助,最高判三年,均会并处罚金。

2025-12-22 05:03:02 回复
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结论:
将自己银行卡提供给他人洗钱,会面临民事、行政和刑事方面的后果。
法律解析:
从民事角度来看,若因提供银行卡给他人洗钱造成银行或其他相关方损失,依据法律规定,需承担赔偿责任。行政方面,根据相关法规,银行会对账户进行管控,还可能限制新开户。刑事层面,这种行为可能触犯洗钱罪或帮助信息网络犯罪活动罪等。若为七类上游犯罪洗钱,会构成洗钱罪,有相应的量刑和罚金规定;若为电信网络诈骗等犯罪提供支付结算帮助,则可能构成帮助信息网络犯罪活动罪,也有对应的刑罚。

总之,提供银行卡给他人洗钱风险极大。若遇到相关法律问题,可向专业法律人士咨询,以获取准确的法律建议和帮助。

2025-12-22 03:22:01 回复
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将自己银行卡提供给他人洗钱后果严重,涉及民事、行政和刑事三方面。民事上,造成银行或相关方损失需担责赔偿;行政上,银行会管控账户,还可能限制新开户;刑事上,可能构成洗钱罪或帮助信息网络犯罪活动罪。

为避免此类严重后果,建议如下:
1.妥善保管个人银行卡,不随意借给他人使用。
2.增强法律意识,了解洗钱等犯罪活动的危害和后果。
3.若发现可疑交易,及时联系银行或相关部门。

2025-12-22 01:33:39 回复
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法律分析:
(1)民事方面,将银行卡提供给他人洗钱,一旦造成银行或其他相关方损失,行为人需承担赔偿责任,这是对受损方权益的一种补偿。
(2)行政方面,银行会依据相关法规对涉事账户进行管控,例如限制账户的交易功能等,还可能限制行为人新开户,影响其正常的金融活动。
(3)刑事方面,若为特定的七类上游犯罪洗钱,构成洗钱罪,根据情节轻重处以不同刑罚;若为电信网络诈骗等犯罪提供支付结算帮助,则可能构成帮助信息网络犯罪活动罪,也会面临相应的刑事处罚。

提醒:
切勿将自己的银行卡提供给他人使用,此类行为风险极大。不同案情对应的法律后果不同,建议咨询以进一步分析。

2025-12-22 00:48:55 回复
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(一)为避免民事后果,不要随意将银行卡提供给他人,若已造成损失,应积极与相关方沟通,协商赔偿方案,争取达成和解。
(二)为避免行政后果,要妥善保管自己的银行卡,不参与违法活动。若已被银行管控,应配合银行调查,说明情况。
(三)为避免刑事后果,要增强法律意识,了解洗钱等犯罪行为的严重性,拒绝他人利用自己银行卡洗钱的请求。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有提供资金帐户等行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。

2025-12-22 00:27:57 回复

根据你的问题解答如下,犯法。根据《中华人民共和国刑法》:第一百九十一条洗钱罪明知是毒品犯罪、性质的组织犯罪、活动犯罪、犯罪、贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质。有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:(一)提供资金账户的;(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。扩展资料:根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》:第一条刑法第一百九十一条、第三百一十二条规定的“明知”,应当结合被告人的认知能力,接触他人犯罪所得及其收益的情况,犯罪所得及其收益的种类、数额,犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素进行认定。具有下列情形之一的,可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益,但有证据证明确实不知道的除外:(1)知道他人从事犯罪活动,协助转换或者转移财物的;(2)没有正当理由,通过非法途径协助转换或者转移财物的;(3)没有正当理由,以明显低于市场的价格收购财物的;(4)没有正当理由,协助转换或者转移财物,收取明显高于市场的“手续费”的;(5)没有正当理由,协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的;(6)协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的;(7)其他可以认定行为人明知的情形。被告人将刑法第一百九十一条规定的某一上游犯罪的犯罪所得及其收益误认为刑法第一百九十一条规定的上游犯罪范围内的其他犯罪所得及其收益的,不影响刑法第一百九十一条规定的“明知”的认定。

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    2024.04.21 1803阅读
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