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多少钱构成高利转贷罪

时间:2025.06.26 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1475人
律师解析:
高利转贷罪是一种经济犯罪行为。
该罪的定义为,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金并高利转贷给他人,且违法所得数额较大的行为。
“违法所得数额较大”是该罪的入罪标准之一。
依据相关司法解释和司法实践,通常违法所得数额达到10万元以上,就会被认定为数额较大。
这里所说的违法所得,指的是行为人转贷所获得的利息减去其应支付给金融机构的贷款利息后的差值。
不过,即使套取金融机构信贷资金并高利转贷他人后,违法所得数额未达到10万元以上,但如果存在多次高利转贷行为,或者曾经因高利转贷受过行政处罚等情形,同样有可能构成高利转贷罪。
需要强调的是,在实际判定一个案件是否构成高利转贷罪时,不能仅仅依据上述标准,还需要结合整个案件的证据以及具体情节进行综合判断。
这样才能确保司法的公正和准确,维护金融市场的正常秩序。

案情回顾:

小朱以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金。他将套取的资金高利转贷给小李,转贷所得利息与应支付金融机构贷款利息之差为8万元,未达10万元。但小朱此前曾因高利转贷受过行政处罚,小李认为小朱不构成犯罪,而执法机关却要追究其责任,双方就此产生争议。

案情分析:

1、高利转贷罪要求以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人且违法所得数额较大。一般违法所得10万元以上属数额较大,本案小朱违法所得未达此标准。
2、不过,若套取资金高利转贷,虽违法所得未达10万,但有多次高利转贷或曾因高利转贷受过行政处罚等情形,也可能构成此罪。小朱曾受过行政处罚,结合全案情况可能构成高利转贷罪。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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