个人高利转贷罪的立案标准是啥

结论：以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得十万元以上或两年内二次受行政处罚后又转贷的，应立案追诉，构成犯罪将面临刑事处罚。
法律解析：根据相关规定，以转贷牟利为目的套取信贷资金高利转贷他人，有两种情形需立案追诉。第一种是违法所得达十万元以上，第二种是虽未达此数额，但两年内因高利转贷受过两次行政处罚后又进行高利转贷。一旦构成高利转贷罪，个人犯罪处三年以下有期徒刑或拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，同样并处相应罚金。单位犯罪的，对单位判处罚金，对相关责任人员处三年以下有期徒刑或拘役。高利转贷行为扰乱金融秩序，损害金融机构和其他贷款人利益，法律对此严格规制。若遇到与高利转贷相关的法律问题或有疑问，可向专业法律人士咨询，以获取准确法律建议。

套取金融机构信贷资金高利转贷他人的行为严重扰乱金融秩序，必须受到法律制裁。当以转贷牟利为目的实施该行为，违法所得达十万元以上，或虽未达此标准但两年内因高利转贷受两次以上行政处罚后又实施的，应立案追诉。

对于构成高利转贷罪的，个人犯罪处三年以下有期徒刑或拘役，并处相应罚金；数额巨大处三年以上七年以下有期徒刑及罚金。单位犯罪的，对单位判处罚金，对相关责任人员处三年以下有期徒刑或拘役。

为避免此类犯罪发生，金融机构应加强信贷资金审查，提高风险防控能力。监管部门要加大对高利转贷行为的打击力度，强化市场监管。公众也应增强法律意识，不参与高利转贷活动。

法律分析：
（1）高利转贷罪有明确的立案追诉标准。当违法所得数额达十万元以上，就符合立案条件。这体现了法律对转贷牟利行为获利规模的限制，防止利用金融机构信贷资金进行大规模的非法转贷获利。
（2）即使违法所得未达十万元，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又实施高利转贷行为的，也会被立案追诉。这表明法律不仅关注获利金额，还重视行为人违法的频率和主观恶性。
（3）对于构成高利转贷罪的处罚，个人犯罪根据数额不同有不同量刑区间，单位犯罪实行双罚制，既处罚单位，也处罚相关责任人员。

提醒：
从事金融借贷活动要合法合规，避免因高利转贷触犯法律。不同案情对应解决方案不同，如有疑问建议咨询进一步分析。

（一）避免套取金融机构信贷资金用于高利转贷他人，不进行以转贷牟利为目的的行为，防止违法所得数额达到十万元以上。
（二）若曾因高利转贷受过行政处罚，两年内要严格遵守法律规定，不再实施高利转贷行为。
（三）单位应加强内部管理和法律教育，防止单位实施高利转贷行为，直接负责的主管人员和其他直接责任人员要履行好职责，避免单位犯罪。

法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

1.以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，有以下情形应立案追诉：违法所得超十万；或虽未达此标准，但两年内因高利转贷受两次以上行政处罚后又犯。
2.构成高利转贷罪，处三年以下有期徒刑或拘役，罚金为违法所得一倍到五倍；数额巨大，处三年到七年有期徒刑，罚金相同。
3.单位犯罪，对单位判处罚金，主管和责任人处三年以下有期徒刑或拘役。