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个人卡走账要承担什么法律责任

时间:2025.06.15 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1157人
律师解析:
1.个人卡走账若涉及偷逃税款,会构成逃税罪,面临罚金有期徒刑刑事处罚
2.用于洗钱等违法活动,构成洗钱罪,需承担刑事责任
3.走账资金来源或去向不合法,如属诈骗所得,可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得及收益罪。
4.即便不犯罪,违反金融管理秩序,也会面临罚款等行政处罚
所以别随意用个人卡走账。

案情回顾:

小朱应朋友小李要求,提供自己的个人卡给小李走账。起初小朱并未在意,以为只是普通资金往来。后来,税务部门调查发现,小李利用小朱的个人卡进行偷逃税款的操作。同时,警方也查明部分走账资金是诈骗所得。小朱因此被卷入法律纠纷,面临法律责任的追究。

案情分析:

1、小朱提供个人卡给小李走账,小李利用该卡偷逃税款,小朱的行为可能因协助偷逃税款构成逃税罪的共犯,需承担相应刑事处罚,如罚金及有期徒刑等。
2、走账资金中有诈骗所得,小朱可能会被认定为掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,需承担刑事责任。即使小朱不知资金来源违法,其单纯违反金融管理秩序,如违反银行账户管理规定,也可能面临行政处罚,如罚款等。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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