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高利转贷罪如何认定金额巨大

时间:2025.06.14 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1233人
律师解析:
1.关于高利转贷罪数额巨大”认定,法律和相关解释无统一标准,司法实践综合多因素判断。
2.考量转贷获利金额,若远超当地经济犯罪数额认定起点,可能算“数额巨大”。
3.参考转贷资金规模,本金数额大且获利高,易符合“数额巨大”情形。
4.结合当地经济与行业情况,发达地区标准可能更高,欠发达地区会降低。
需结合实际综合评判。

案情回顾:

小朱以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷给小李。转贷获利金额远超当地经济犯罪数额认定起点,且转贷资金规模本金数额较大、获利较高。但当地关于高利转贷罪“数额巨大”认定法律和相关解释无统一标准,小朱认为自己的行为不构成“数额巨大”,而司法机关认为应认定为“数额巨大”,双方产生争议。

案情分析:

1、在判断高利转贷罪“数额巨大”时,由于法律和相关解释无统一标准,司法实践需综合多因素判断。转贷获利金额是考量因素之一,若远超当地经济犯罪数额认定起点,有较大可能认定为“数额巨大”,本案中小朱获利远超当地认定起点,符合该考量。
2、转贷资金规模也是参考因素,本金数额大且获利高易符合“数额巨大”情形,小朱转贷本金数额大且获利高。同时,还需结合当地经济与行业情况综合评判。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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