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怎样才算金融诈骗

时间:2025.06.07 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1375人
律师解析:
1.金融诈骗指以非法占有为目的,通过虚构事实或隐瞒真相,骗取金融机构财物或信用。
我国刑法涵盖集资诈骗贷款诈骗罪名
2.如集资诈骗,用诈骗手段非法集资数额较大即构成犯罪
贷款诈骗是编造虚假理由、用假合同等骗贷
3.判断是否构成,看有无非法占有故意、是否实施欺诈、有无造成财产损失及是否达入罪标准。
遇此应及时报案维权。

案情回顾:

小何以投资高回报项目为由,向众多亲朋好友非法集资。他承诺给予高额利息,吸引了大量资金投入。小胡在得知消息后也参与其中,投入了自己的积蓄。然而,小何并未将这些资金用于所谓的项目,而是挥霍一空。小胡发现情况不对后,要求小何返还本金,小何却拒不归还,双方因此产生争议。

案情分析:

1、小何以投资高回报项目为由非法集资,且未将资金用于承诺项目而是挥霍,具有非法占有的故意,实施了欺诈行为
2、小胡因小何的欺诈行为投入积蓄,最终无法收回本金,造成了财产损失。若损失达到入罪标准,小何的行为构成集资诈骗罪。小胡应及时向公安机关报案,维护自身合法权益。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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