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借朋友的钱放贷是不是属于转贷罪

时间:2025.06.07 标签: 债权债务 民间借贷 阅读:805人
律师解析:
1.借朋友钱放贷通常不构成转贷罪,因为转贷罪要求以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人且违法所得数额较大,借朋友钱不符合套取金融机构资金这一前提。
2.若借贷资金有套取的金融机构贷款,转贷牟利且违法所得数额大,就可能构成转贷罪。
3.即便不构成犯罪,民间借贷转贷行为若违反相关规定,借贷合同可能无效。

案情回顾:

小何因手头资金充裕,想通过放贷获利。他向朋友小李借了一笔钱,又套取了部分金融机构的贷款,将这些资金一起转贷给小胡,从中赚取利息差。一段时间后,小胡发现小何转贷的情况,认为小何的行为可能构成犯罪,双方因此产生争议。

案情分析:

1、小何向朋友小李借钱转贷部分,由于借朋友钱不属于套取金融机构信贷资金,不满足转贷罪的构成前提,这部分一般不构成转贷罪。
2、但小何套取金融机构贷款转贷牟利,若违法所得数额较大,则可能构成转贷罪。
3、即便小何的行为不构成犯罪,其民间借贷转贷行为也可能因违反民间借贷相关规定,导致借贷合同无效
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刘巍律师

上海兰迪(苏州)律师事务所

刘巍,江苏道金律师事务所主任 。 苏州市仲裁委员会仲裁员 ,苏州市优秀律师 。前检察官 。 江苏省律师协会参政议政工作委员会委员; 苏州市人民政府行政立法专家库专家; 姑苏区律师协会理事; 苏州律师协会刑事专业委员会副主任 苏州律师协会惩戒委员会委员 苏州市律师协会执业人员实习考核面试考官; 姑苏区人民法院矛盾纠纷多元化解特邀调解员; 姑苏区律师协会化解和代理涉法涉诉信访案件成员; 姑苏区人民法院矛盾多元化解民商事纠纷中立评估员; 姑苏区律师协会扫黑除恶专项工作律师辩护代理工作业务委员。 学术荣誉: 1.《宋某故意伤害伤害案-多因一果情形下的刑事责任认定》被江苏省律师协会评为江苏省律师刑事辩护优秀案例三等奖。 2.2006年5月在《法制与社会》中发表《浅论缔约过失责任》 3.2016年11月在《江苏省律师刑事辩护案例精选》中发表《宋某故意伤害案多因一果情况下的刑事责任认定》 4.企业刑事合规与风险防控全流程副主编 5.2022年15期5月下在《科学与生活》中发表涉案中小微企业合规有效标准之初探 部分案例: 唐某受贿罪刑事案件; 张某某危险驾驶罪刑事案件; 颜某职务侵占罪刑事案件; 孙某走私、贩卖、运输、制造毒品罪刑事案件; 洪某故意伤害罪刑事案件; 陈某骗取出境证件罪刑事案件; 孙某、杨某妨害信用卡管理罪刑事案件; 李某盗窃罪刑事案件; 杨某受贿罪刑事案件; 韩某对非国家工作人员行贿罪、职务侵占罪刑事案件; 焦某非法拘禁罪刑事案件; 蔡某某强奸一审刑事案件; 吕某犯抢夺罪刑事案件。

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