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2025高利转贷罪具体构成要件有哪些

时间:2025.06.06 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1391人
律师解析:
1.主体:
自然人和单位都能构成此罪。
2.主观方面:
故意为之,且目的是转贷赚钱。
3.客体:
侵犯国家对信贷资金发放和利率的管理秩序。
4.客观方面:
用不正当手段套取金融机构贷款,以明显高于金融机构的利率转贷给他人,违法所得超10万会被追诉。
未达此标准按一般违法处理。

案情回顾:

小何以自己经营生意为由,虚构贷款用途并提供虚假贷款资料,从金融机构套取了一笔信贷资金。之后,小何将该笔资金以明显高于金融机构贷款利率转贷给小李。在一段时间内,小何通过转贷行为获利8万元。金融机构发现小何的贷款用途与实际不符后报警,警方对案件展开调查。

案情分析:

1、从主体上看,小何作为自然人,符合高利转贷罪的主体构成要件
2、主观方面,小何故意虚构贷款用途套取资金并转贷牟利,具有以转贷牟利为目的的故意。
3、客体上,小何的行为扰乱了国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。
4、客观方面,小何虽有套取金融机构信贷资金并高利转贷他人的行为,但违法所得8万元未达到司法实践中10万元以上的数额标准,因此不构成高利转贷罪,应按一般违法行为处理。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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