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银行卡过账会承担什么后果

时间:2025.06.04 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1402人
律师解析:
1.民事方面:
银行卡过账若引发款项来源或去向的纠纷,会被卷入民事诉讼,要承担举证责任,可能还需返还不当得利
2.行政方面:
过账行为涉嫌违法违规,像帮人洗钱、逃税,会面临罚款、吊销业务资格等行政处罚
3.刑事方面:
明知是犯罪所得仍过账,构成掩饰、隐瞒犯罪所得等罪,会被追究刑责,面临坐牢和罚金
别随意帮人用银行卡过账,否则后果严重。

案情回顾:

小朱与小胡是朋友,小胡请求小朱用其银行卡帮忙过账,称是正常生意往来。小朱碍于情面答应,帮小胡过账了一笔较大数额款项。后来,警方调查发现这笔款项是犯罪所得,小朱被卷入案件。小胡失联,款项来源和去向不明,小朱面临一系列法律问题。

案情分析:

1、从民事责任角度看,因款项来源不明且小胡失联,若引发纠纷,小朱可能需承担举证责任,证明自己对款项性质不知情。若无法证明,可能要返还该笔不当得利。
2、从行政责任看,若其过账行为被认定涉嫌帮助他人进行违法活动,小朱可能面临罚款、被限制相关业务资格等行政处罚。
3、从刑事责任看,若有证据表明小朱明知是犯罪所得还予以过账,小朱可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,会被追究刑事责任并面临刑罚和罚金。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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