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信用卡单张5万才能立案吗

时间:2025.05.29 标签: 刑事辩护 刑事立案 阅读:905人
律师解析:
1.恶意透支信用卡,数额在五万到五十万,属“数额较大”,会被立案追诉
恶意透支指持卡人以非法占有为目的,超限额或期限透支,经银行两次催收超三个月不还。
2.单张卡透支未达五万,但多张卡累计超五万,也可能立案
3.若被认定恶意透支且数额达标,持卡人会面临刑事处罚,可能判刑处罚金。

案情回顾:

小胡持有多张信用卡,平时消费较为随意。发卡银行多次对其进行催收,小胡仍未还款。经统计,小胡单张信用卡透支均未达五万元,但多张信用卡累计透支数额超过了五万元。银行认为小胡属于恶意透支,应当追究刑事责任;而小胡则称单张卡未到五万元,不应被立案追诉,双方因此产生争议。

案情分析:

1、根据相关法律规定,恶意透支信用卡,数额在五万元以上不满五十万元的,认定为刑法规定的“数额较大”,应立案追诉。恶意透支指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或期限透支,经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还。
2、即便单张信用卡透支未达五万元,但多张信用卡累计透支数额达到五万元,也可能被立案。小胡的情况符合上述条件,若被认定为恶意透支,将面临刑事处罚,可能会被判处刑罚并处罚金
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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