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银行流水帮他人拉账单可以吗

时间:2025.05.26 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:835人
律师解析:
1.帮他人拉银行流水有法律风险。
若受合法委托,按正规流程为合理用途拉取本人流水,一般不违法
2.明知对方用于违法犯罪活动仍帮忙,如洗钱、诈骗、逃税等,可能构成共同犯罪,会被追究法律责任。
3.随意提供自己的银行流水,易导致个人信息泄露
帮人拉流水前,要明确用途,确保合法,避免惹上法律麻烦。

案情回顾:

小朱受朋友小李委托帮忙拉取银行流水账单。
小李称用于贷款审核,小朱未多想便按正规流程帮其拉取。
后警方调查发现,小李实际是利用这些银行流水进行诈骗活动。
小朱因此被卷入案件,他认为自己并不知情不应担责,而警方认为他应在帮忙前明确用途,存在一定过错。

案情分析:

1、如果小朱确实不知小李将银行流水用于诈骗活动,且是按照正规流程协助拉取,从行为本身看是受合法委托且按正规流程操作,用于贷款审核这种合理用途通常不违法。
2、但小朱在帮忙时未明确核实用途,存在一定疏忽。
若后续有证据表明小朱应当知道小李的违法意图,那么他可能因未履行合理注意义务,为犯罪行为提供了协助,从而被追究相应法律责任。
同时,随意帮他人拉取银行流水,也可能存在个人信息泄露的风险。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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